Карта «Лукойл» от банка Открытие с начислением бонусных баллов за покупки

Карта «Лукойл» от банка Открытие с начислением бонусных баллов за покупки

Открытие входит в список крупнейших и системно значимых в РФ. Главная цель – стать первым и самым удобным, предоставлять первоклассный сервис. После присоединения Бинбанка с января 2019 обновлена линейка финансовых продуктов, появились новые сервисы. Стараются учитывать интересы разных категорий клиентов. Специально для автовладельцев создан кобрендовый пластик Лукойл с несколькими тарифами.

Совместная программа Лукойла и банка Открытие

Программа лояльности разработана для водителей, заправляющихся на АЗС Лукойл. Держатели карточек помимо качественного топлива получают балльный кэшбэк при оплате товаров, работ и услуг. Накопления разрешено в любой момент обменять на топливо или товары в минимаркетах на заправках.

При покупке достаточно предъявить оператору пластик и сообщить о желании списать бонусы. Конвертация вознаграждения в реальные рубли идет в соотношении 1:1. Заплатить придется 1 руб., остальная стоимость компенсируется баллами.

Бонусная программа

Наполнение программы (сумма приветственных бонусов, стоимость годового обслуживания, количество баллов, привилегии) зависят от типа карточки (моментальная, стандартная, золотая, премиум).

Реклама

Различий в начислении по дебетовым и кредитным нет. Чем престижнее тариф, тем быстрее идет накопление. Транзакции на заправках Лукойл бонусируются более щедро, чем обычные траты.

Посмотреть накопления можно несколькими способами:

• просмотреть информацию на чеке;
• использовать терминал самообслуживания на заправке (раздел «Бонусная программа»);
• на auto.lukoil.ru (для входа в личный кабинет необходим номер участника, указанный на карточке, и пароль из СМС-сообщения);
• по телефону 8-800-100-70-40.

Как начисляются баллы

Сумму вознаграждения зависит от типа пластика:

• моментальный подразумевает 1 балл за израсходованные 50 руб. на заправках Лукойл и 100 при прочих оплатах, приветственных бонусов нет;
• стандартный подразумевает 1 балл за израсходованные 50 руб. на Лукойл и 100 при прочих оплатах, после 1-ой покупки начисляют 200 приветственных бонусов;
• золотой подразумевает 1 балл за израсходованные 50 руб. на Лукойл и 75 при прочих оплатах, после 1-ой покупки начисляют 300 приветственных бонусов;
• моментальный подразумевает 1 балл за потраченные 50 руб. на АЗС Лукойл и 60 при прочих оплатах, после 1-й покупки начисляют 600 приветственных бонусов.

При подсчете округление идет до целого числа в меньшую сторону.

Например, за 149 руб., потраченных на АЗС, положено 2 балла. Начисление происходит раз в месяц на следующий день после формирования выписки. Накопления сохраняются в течение 12 месяцев.

На сайте open.ru калькулятор для расчета балльного вознаграждения предусмотрен только для моментальной карточки (open.ru/cards/lukoil-card). Например, если в месяц потрачено 15000 на бензин и 50000 на прочие покупки, то начислят 800 бонусов.

Дебетовая карта

Пластик принадлежит платежной системе MasterCard, открывает доступ к программе привилегий «Бесценные города». Поддерживает технологии бесконтактной оплаты. Счет разрешено открывать только в российских рублях.

Разновидности карт

Реклама

Дебетовая карта Лукойл банка Открытие бывает следующих видов:

• моментальная;
• стандарт;
• золотая;
• премиальная.

Отличаются они только внешне (красная, золотистая и черная) и набором привилегий от платежной системы, для каждой предусмотрен отдельный тариф.

Тарифы

В тарифной сетке представлены следующие тарифы для кобрендовых карт Лукойл:

• платежный (для моментальной);
• базовый (для стандартной);
• оптимальный (для золотой);
• премиум (для премиальной).

Моментальная (выдают на АЗС) действует 1 год, перевыпуск невозможен даже в случае утери или хищения. Годовое обслуживание и смс-информирование бесплатные.

Пластик может быть неперсонифицированным и персонифицированным (после заполнения анкеты и проверки данных).

В первом случае установлен ряд ограничений:

• максимальный остаток 15000;
• максимальный оборот в месяц 40000;
• снятие не более 5000 в день и 40000 в месяц.

Возможности пополнения тоже ограничены. Внести наличные можно на АЗС и в «родных» банкоматах без комиссии, переводом С2С (комиссия зависит от банка-донора), с помощью системы электронных платежей QIWI (1% плюс 50 руб.)

Обслуживание стандартной карточки обойдется в 500 руб. в год, подключение к базовому тарифу стоит 99 руб. в месяц.

Бесплатно в следующих случаях:

• остаток не менее 70000, минимум 1 безналичная оплата за отчетный период;
• остаток от 50000, безналичные оплаты от 10000;
• пополнение от 20000 (суммарно), минимум 1 безналичная оплата за расчетный период.

Разрешено выпускать одну допкарту, SMS-обслуживание стоит 59 руб.

Обслуживание золотой карточки обойдется в 1500 руб. в год, подключение к тарифу оптимальный стоит 299 руб. ежемесячно.

Бесплатно в следующих случаях:

• остаток не менее 300000, минимум 1 безналичная оплата за отчетный период;
• остаток от 150000, безналичные оплаты от 20000;
• пополнение от 50000 (суммарно), минимум 1 безналичная оплата за расчетный период.

Разрешено выпускать 3 допкарты, СМС-информирование стоит 59 руб. Предоставляется ряд дополнительных привилегий: 7% годовых по счету «Моя копилка», бесплатная обналичка, страхование путешественников на 35000 евро, консьерж-сервис 24 часа, особые условия по вкладам, бесплатные переводы, оплата ЖКХ в приложении для смартфона или онлайн-банке без ограничений.

Обслуживание премиальной карточки обойдется в 4500 руб., подключение к премиальному тарифу стоит 2500 руб. ежемесячно. Бесплатно в следующих случаях:

• остаток не менее 1000000, минимум 1 безналичная оплата за отчетный период;
• остаток от 600000, безналичные оплаты от 50000;
• пополнение от 200000 (суммарно), безналичные оплаты от 50000.

Разрешено выпускать 5 допкарт, СМС-информирование бесплатное. Предоставляется ряд дополнительных привилегий: 7% годовых по счету «Моя копилка», подключение к Lounge Key и трансфер до/от железнодорожного или аэровокзала, бесплатное снятие наличных, страхование на 100000 евро, консьерж-сервис, особые условия по вкладам, персональный менеджер, оплата ЖКХ в мобильном приложении или онлайн-банке без ограничений.

Премиальный тариф Открытия признан лучшим дебетовым предложением по версии Frank Premium Banking Award 2018.

Кредитная карта

В рамках программы лояльности выпускается несколько разновидностей кредитных карт Лукойл от банка Открытие, адаптированных для клиентов с разным уровнем доходов и потребностями.

Условия и требования к заемщикам

Льготный период составляет 55 дней (не распространяется на снятие наличных). Минимальный обязательный платеж составляет 5% от текущей задолженности плюс начисленные проценты.

Процентная ставка зависит от типа карты. Окончательная устанавливается в индивидуальном порядке на основании ряда параметров (кредитная история, долговая нагрузка, уровень доходов и пр.).

Требования к потенциальным заемщикам выдвигают стандартные:

• 21-68 лет на момент заключения договора;
• справка 2-НДФЛ, по форме банка или в свободной форме;
• постоянная регистрация в регионе присутствия Открытия;
• стаж на последнем месте работы не менее 3-х месяцев.

Тарифы

На выбор предлагаются стандартный, золотые и премиальный.

Особенности стандартного пластика:

• кредитный лимит 500000;
• годовое обслуживание 900 руб.;
• ставка от 19,0% до 32,9%;
• СМС-информирование 59 руб.

Особенности золотого пластика:

• кредитный лимит 500000;
• годовое обслуживание 2990 руб.;
• СМС-информирование бесплатное;
• ставка от 18,9% до 31,9%;
• страхование выезжающих за границу на 35000 евро.

Особенности премиального пластика (MasterCard Black Edition):

• кредитный лимит 1000000;
• годовое обслуживание 5990 руб.;
• СМС-информирование бесплатное;
• ставка от 17,9% до 30,9%;
• страхование выезжающих за границу на сумму 100000 евро;
• круглосуточные консультации автомехаников по телефону 8-800-250-72-62 (установлено сотрудничество с РАМК);
• участие в программе Lounge Key.

Как получить карту

Моментальные выдают на любой АЗС, заполненную анкету необходимо передать сотруднику. Дебетовые доставляют бесплатно в 28 городов РФ (полный перечень на сайте open.ru в разделе о дебетовых картах).

В остальных случаях необходимо посетить отделение. Кредитку можно получить только в офисе, необходимо подписать договор и сфотографироваться.

Заказать допустимо следующими способами:

• сайт open.ru;
• отделение;
• онлайн-банкинг или приложение для смартфона (для действующих клиентов).

Активация

Моментальные карточки активируются после проверки информации из анкеты, переданной сотруднику АЗС. О возможности полноценного использования оповестит СМС-сообщение.

Активировать остальные доступно следующими способами:

• запросить баланса в банкомате;
• позвонить в call-центр (требуется прохождение идентификации и кодовое слово);
• посетить офис;
• зарегистрировать карту Лукойл банка Открытие через интернет-банк или мобильное приложение (для действующих клиентов).

Как зарегистрироваться в программе

Самостоятельная регистрация не требуется, при активации пластика происходит автоматическое подключение к банковской программе лояльности. Открытие не имеет отношения к специальной программе Лукойл Клуб, начисление бонусов в ее рамках не производится.

Зарегистрировать обычную небанковскую топливную карту можно на сайте licard.ru. Одновременное использование недопустимо, вознаграждение начисляется только в рамках одного продукта.

Плюсы и минусы

Кобрендовые карточки имеют следующие преимущества:

• несколько тарифов, легко подобрать под себя;
• щедрые приветственные бонусы;
• обмен баллов на бензин и любые товары в минимаркетах;
• понятные и прозрачные начисление и конвертация вознаграждения;
• выполнимые условия бесплатного ежемесячного обслуживания.

• дорогое годовое обслуживание и подключение к тарифу;
• не на всех заправках возможно списание вознаграждения по техническим причинам;
• отсутствие приветственных бонусов по моментальным картам.

В каком случае не будет баллов

Начисление вознаграждения в рамках программы лояльности не происходит в следующих случаях:

• снятие и пополнение;
• переводы;
• пополнения электронных кошельков;
• оплата услуг автомойки и сервисного обслуживания (МСС 7542, 5541);
• приобретение топлива с помощью автоматических топливораздаточных колонок (МСС 5542);
• приобретение иных видов топлива (мазут, уголь, древесина, сжиженная нефть и пр., МСС 5983).

При оплате ЖКХ и телекоммуникационных услуг балльный кэшбэк приходит.

Анализ отзывов

На крупных площадках отзывов средняя оценка продукта — 3,5. Держатели отмечают понятное начисление вознаграждения и возможность экономии при приобретении топлива.

Сотрудники подсказывают как активировать карту Лукойл от банка Открытие. Но отмечают большое количество неудобств при использовании.

Возникают сложности с закрытием моментальных карт и доставленных заказным письмом, поскольку требуется стандартный собственноручно подписанный банковский договор. Приходится дать срока окончания действия пластика.

При подключении базового тарифа обещанные выгоды не перекрывают расходы. По всем карточкам годовое обслуживание и подключение тарифа дорогое. Положенные приветственные баллы начисляют не всегда, приходится обращаться в службу поддержки. Все чаще бонусы не начисляют своевременно.

При получении консультации автомеханика не всегда получается решить проблему, выезд на место не осуществляется. На небольших заправках в отдаленных от столицы регионах возникают сложности со списанием.

Заключение

Продукт предназначен исключительно для тех, кто часто и много заправляется на АЗС Лукойл, в остальных случаях накопление идет долго.

Карта частично адаптирована для активно путешествующих по миру (автоматически подключается страховка при выезде за границу, открывается доступ к программе Lounge Key, работает консьерж-сервис, организуется трансфер от и до вокзала или аэропорта).

На выбор несколько тарифных планов, адаптированных для клиентов с разным образом жизни и потребностями.

Бесплатная карта Лукойл от банка Открытие: кэшбэк 5-10% на АЗС Лукойл

С 10.10.2022 банк «Открытие» заметно улучшил бонусную программу по дебетовой карте «Лукойл», в результате чего карта стала вполне интересной для поклонников сети АЗС «Лукойл».

Вот как выглядит реклама карточки на сайте:

Новая дебетовка, конечно, не станет универсальной картой для всех, но и без поклонников точно не останется, поэтому небольшой обзорчик ей не помешает 🙂

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂

Храни Деньги! рекомендует:

Карта Лукойл от банка Открытие. Особенности

1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

Выпуск и обслуживание дебетовой карты «Лукойл» от банка «Открытие» в тарифном плане «Оптимальный» при заказе по этой ссылке бесплатны без условий (также можно выпустить до 3-х бесплатных допок). Карта выпускается платёжной системы MasterCard.

Во многих городах реализована бесплатная доставка.

А вот перевыпуск в случае утери или порчи платный, стоит 650 руб. за основную карту и 300 руб. за допку:

По умолчанию у карты подключено смс-информирование, которое нужно не забыть отключить (в мобильном приложении), так как эта услуга бесплатна только первые 30 дней (потом 59-99 руб./мес.).

При отключённом смс-информировании пароли 3D-Secure для покупок в интернете всё равно будут приходить.

Также при получении карты нужно проследить, чтобы случайно не оказалась подключена платная страховка «Защита карты» (она также отключается в мобильном приложении):

2500 руб. + 2000 руб. на OZON за «120наВсё Плюс» от «Росбанка», 2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, вечно бесплатная «2 года без %» от «Ренессанс Банка», 3000 руб. за «180 дней без %» от «Газпромбанка» с бесплатным годом, 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1500 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 3000 миль за Tinkoff All Airlines с бесплатным годом, 3000 баллов за Opencard или «120 дней без %», 1000 руб. + 500 руб. на OZON за бесплатную «Альфа-Карту», «Год без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом

Храни Деньги! рекомендует:

2 Кэшбэк 5% за покупки на АЗС «Лукойл».

По карте «Лукойл» положен кэшбэк в 5% на АЗС «Лукойл» (за каждые 100 руб. покупки дадут 5 баллов), за остальные покупки 1%. Месячный лимит кэшбэка на АЗС «Лукойл» — 1000 баллов, общий — 5000 баллов. После первой покупки начислят приветственные 300 баллов:

Кэшбэк начисляется в течение 7 дней после проведения операции по счёту:

Баллы начинают копиться с момента получения карты, а вот чтобы их пристроить в качестве скидки на АЗС «Лукойл», нужно зарегистрироваться в программе «Лукойла» (на сайте или в мобильном приложении):

Если у вас уже есть карта лояльности АЗС «Лукойл», то нужно будет перенести баллы на один бонусный счёт:

UPD: 13.11.2022
Клиенты пишут, что процесс переноса баллов и уровня в программе лояльности АЗС «Лукойл» со старого бонусного счёта на новый от карты «Открытие-Лукойл» может растянуться на несколько дней.

Кроме того, если предъявить старую карту лояльности и расплатиться картой «Открытие-Лукойл», то обещанных повышенных баллов (10% в первые три месяца) не будет.

Для обмена баллов на скидку на АЗС «Лукойл» нужно сказать об этом кассиру до оплаты. 1 балл равен 1 руб., баллами можно оплатить до 99% покупки:

Пристроить баллы нужно в течение года с момента их начисления, а то они сгорят:

За остальные покупки вне АЗС «Лукойл» положен кэшбэк в 1% (за каждые 100 руб. покупки — 1 балл), кроме обычного списка исключений банка «Открытие» с добавлением МСС 7542, 5541, 5542, 5983 (т.е. кодов других заправок).

Есть лимиты на траты по категориям внутри общего лимита бонусов (до 150 000/300 000 руб., в зависимости от категории):

Помимо этого, в условиях предоставления и использования банковских карт ПАО Банк «ФК Открытие» есть ограничение по максимальному количеству покупок по карте в одной торговой точке в течение дня. Если их будет больше 6, то кэшбэк не начислят за все эти покупки.

Также здесь, думаю, как и в случае с Opencard, банк не будет давать кэшбэк за покупки на AliExpress. За MCC 4899 кэшбэк положен только на сумму покупок до 10 000 руб./мес.

3 Дополнительные баллы по программе «Заправься выгодой».

Баллы за покупки по карте «Лукойл-Открытие» не отменяют баллы по собственной программе лояльности АЗС «Лукойл» «Заправься выгодой», а дополняют её (они начисляются, если предъявить карту до покупки).

Здесь можно получить дополнительный кэшбэк до 10% на топливо и до 15% за покупки сопутствующих товаров на АЗС «Лукойл».

Величина вознаграждения зависит от уровней в программе лояльности, а уровни зависят от выполнения критериев.

Изначально присваивается «Бронзовый» уровень, где положено по 1 баллу за каждые полные 100 руб. покупки топлива и сопутствующих товаров на АЗС «Лукойл» (т.е., по факту, кэшбэк в 1%).

После первой покупки с предъявлением карты лояльности начинается расчётный период, который длится три месяца.

После трат от 4000 руб. на топливо на АЗС «Лукойл» будет присвоен «Серебряный» уровень в программе лояльности, который будет действовать до конца следующего расчётного периода (остаток времени первого расчётного периода + 3 месяца следующего).

На «Серебряном» уровне за каждые 100 руб. при оплате топлива на АЗС «Лукойл» будет начисляться уже 1,5% баллами, и 2% за покупку сопутствующих товаров на АЗС.

Для присвоения «Золотого» уровня (где положен кэшбэк 2% на топливо и 3% на сопутствующие товары) надо потратить на топливо 10 000 руб. и на сопутствующие товары 1000 руб., при этом не забыть установить мобильное приложение. Уровень также будет действовать до конца следующего расчётного периода.

Для «Платинового» уровня нужно потратить 50 000/9 000 руб., для VIP — 70 000/25 000. Причём в тратах на топливо учитывается только топливо линейки «Экто» и СУГ.

В личном кабинете и мобильном приложении бонусной программы «Лукойла» есть счётчик трат, который показывает, сколько ещё нужно потратить для сохранения текущего и присвоения следующего уровня в программе лояльности:

Баллы по программе «Заправься выгодой» поступают на бонусный счёт не сразу, процесс может затянуться до 14 рабочих дней:

Срок годности баллов — 1 год:

Баллы обмениваются на скидку по курсу 1 балл = 1 руб., при этом 100% стоимости списать баллами не удастся. Минимум по 1 копейке за каждое наименование в чеке и не меньше 1 руб. в сумме придётся заплатить деньгами:

4 Дополнительные акции от «Лукойла».

Периодически у «Лукойла» проходят различные акции с возможностью получения дополнительной выгоды. Например, до 31.10.222 проходит акция «Выгодный курс», где можно получать дополнительную скидку в 1-2 рубля с каждого литра топлива при заправке на сумму от 1000/2000 руб.:

Кроме того, если предъявить QR-код карты программы лояльности при оплате на кассе или заправляться из мобильного приложения, то движение по уровням программы «Заправься с выгодой» будет происходить в 2 раза быстрее.

В общем, с учётом всех акций, скидок и кэшбэков, итоговая цена бензина получается намного ниже первоначальной:

5 Удобство использования.

• С карты «Лукойл» можно снимать деньги без комиссии, помимо собственных банкоматов, ещё в устройстве банков-партнёров, которых довольно много (к ним относятся «Альфа-Банк», «Газпромбанк», «Зенит», «Уралсиб», «Райффайзенбанк», «СКБ Банк», «ЮниКредит Банк», «Русский Стандарт», «Веста», «Промсвязьбанк»; «Совкомбанк», «БКС Банк», «Модульбанк», «ВТБ»), дневной лимит — 300 000 руб., месячный — 1 200 000 руб.:

Кроме того, если выполнить в отчётном месяце какое-нибудь минимальное требование (нужны либо остатки на всех счетах в банке от 300 000 руб., либо остатки от 150 000 руб. и покупки от 25 000 руб./мес., либо пополнение карты на сумму от 50 000 руб./мес. + наличие хотя бы одной покупки), то в следующем месяце можно будет снимать наличные без комиссии вообще в любых банкоматах.

• Карта «Лукойл» умеет бесплатно стягивать деньги с карт сторонних банков через собственные сервисы, важно только убедиться, что эмитент карты-донора не берет комиссию за подобные операции.

С самой карты «Лукойла» тоже можно бесплатно стягивать денежные средства через сторонние сервисы (которые умеют это делать), т.е. тут нет комиссии за донорство.

На сайте указано, что у карты есть бесплатное толкание (исходящий перевод по номеру карты) с лимитом до 20 000 руб./мес. Однако тут, скорее всего, ошибка, поскольку в тарифах за такие операции предусмотрена комиссия в 1,5%, минимум 50 руб.:

• Карту «Лукойл» можно пополнить наличными без комиссии, помимо собственных банкоматов, ещё в устройствах «Альфа-Банка», «Газпромбанка», «Промсвязьбанка».

• С карты «Открытие-Лукойл», как и с другой дебетовой карты банка — Opencard, можно отправлять бесплатные исходящие переводы по реквизитам счёта через интернет-банк и мобильное приложение, т.е. у неё есть бесплатный межбанк. Лимит на переводы через мобильное приложение — 300 000 руб., через интернет-банк — 1 000 000 руб.

С карты «Лукойл» можно отправить денежные средства в другой банк по номеру телефона через Систему быстрых платежей. Месячный лимит на такие бесплатные переводы составляет 100 000 руб. Входящие переводы через СБП бесплатны без лимита.

• Нет поддержки Pay-технологий. Пока карта «Лукойл» выпускается только с платёжной системой MasterCard, так что оставшиеся в России технологии оплаты смартфоном (Mir Pay, Samsung Pay, Huawei Pay) для неё недоступны.

6 Возможные технические сбои.

Карта «Открытие-Лукойл» появилась не так давно, и ещё не очень хорошо отлажены процессы начисления и списания баллов, возможны технические сбои и задержки:

UPD: 09.01.2023
Спустя несколько месяцев обладатели карты «Открытие Лукойл» пишут, что банк наконец-то научился корректно и вовремя начислять обещанный кэшбэк:

Вывод

Если вы периодически заправляетесь на АЗС «Лукойл» и у вас нет карты с повышенным кэшбэком на все АЗС (например, кредитки Urban от «КЕБа»), то карта «Лукойл» от банка «Открытие» с кэшбэком в 5% на АЗС «Лукойл» с лимитом в 1000 баллов/мес. будет очень кстати.

Приветственные 300 баллов тоже нелишние 🙂

Для остальных покупок использовать карту «Лукойл», конечно, не очень выгодно, всё-таки есть много карт других банков с более весомым вознаграждением.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Источник https://cardsbanking.ru/banks/otkrt/lukojl.html

Источник https://hranidengi.ru/karta-lukojl-ot-banka-otkrytie-keshbek-5-10-na-azs-lukojl/