ПриватБанк депозити 2023: умови, калькулятор
Висновок
ПриватБанк пропонує зручне відкриття депозитів і середні проценти. Іінші державні банки надають вищі відсотки.
- велика кількість відділень;
- зручний мобільний додаток.
- 0.01 % у іноземній валюті.
- Особливості вкладів банку
- Калькулятор процентів
- Дохід за депозитами ПриватБанку
- Умови вкладів:
- Стандарт
- Приват-вклад
- Джуніор
- Скарбничка
- Слава Героям
- Капітал
Особливості вкладів ПриватБанку
Депозити Привату є найбільш вигідними в такому випадку:
Карта Універсальна
У вас є гроші на Універсальній карті, які потрібно зняти готівкою, або на будь-якій іншій карті Привату з платним зняттям готівки.
Замість того, щоб платити 1 % за зняття готівки, ви можете ці кошти розмістити на депозиті Стандарт на 1 місяць у гривнях і доларах США і на 6 місяців у євро.
Після закінченні строку депозит можна отримати готівкою без сплати комісії. Отже, економія складає 12 % річних у гривнях і доларах і 4 % річних у євро.
Переглянути детальну інформацію про депозитний калькулятор.
Дохід за депозитами ПриватБанку
Відсотки вказані до оподаткування.
Гривні
Ефективні ставки депозитів на суму 100 тисяч гривень, % річних.
Строк, місяців 1 3 6 12 Стандарт – 2.50 12.24 13.64 Стандарт з достр. зняттям 2.50 2.50 10.69 12.00 Приват вклад 2.50 2.50 2.51 2.52 Слава Героям – – – 14.00 Дохідність усіх депозитів (окрім Слава героям) враховує капіталізацію відсотків.
Усі вклади ПриватБанку надають право поповнення та щомісячної виплати відсотків.
На 1 рік найвищі відсотки надає вклад Слава Героям, але він відкривається тільки військовослужбовцям, які отримують цільові виплати від держави в Приватбанку.
Для решти клієнтів на 6 – 12 місяців найбільший дохід пропонує Стандарт.
Приват-вклад надає вільний доступ до коштів і є найкращим варіантом на 1 та 3 місяці, але банк може змінити його відсотки в односторонньому порядку.Долари США
Ефективні ставки депозитів на суму 5 тис. доларів США, % річних.
Строк, місяців 1 3 6 12 Стандарт 0.01 0.01 0.01 Стандарт з достр. зняттям 0.01 0.01 0.01 0.01 Приват вклад 0.01 0.01 0.01 0.01 Капітал* – – 0.01 0.01 * Оформлення у доларах США з гривневої картки за поточним курсом НБУ.
Усі вклади ПриватБанку надають право поповнення та щомісячної виплати відсотків, окрім вкладу Капітал.
Дохід у доларах за усіма депозитами є однаковим, тому доцільно обирати Приват-вклад, який надає право вільно знімати кошти у будь-який момент без втрати відсотків.
Євро
Ефективні ставки депозитів на суму 5 тис. євро, % річних.
Строк, місяців 1 3 6 12 Стандарт – 0.01 0.01 0.01 Стандарт з достр. зняттям – 0.01 0.01 0.01 Приват вклад 0.01 0.01 0.01 0.01 Усі вклади ПриватБанку надають право поповнення та щомісячної виплати відсотків.
Відсотки у євро за усіма вкладами є однаковими, тому доцільно обирати Приват-вклад, який надає право вільно знімати кошти у будь-який момент без втрати відсотків.
Умови вкладів ПриватБанку
Стандарт
високі відсотки з можливістю обрати дострокове повернення
Мінімальна сума:
2 гривні, 2 дол. США, 2 євро.Максимальна сума:
50 000 доларів США або еквівалент в іншій валюті.Строки:
1 – 12, 18 і 24 місяці – грн.
1 – 12 місяців – долари США.
3 – 12 місяців – євро.Виплата відсотків:
Щомісяця з можливістю капіталізації.Підвищення ставки:
Не застосовується.Поповнення:
Дозволяється. Водночас сума поповнення протягом одного календарного місяця повинна відповідати одразу двом умовам:
1) не перевищувати початкову суму вкладу;
2) бути не більшою ніж 50 тис. грн, 3 тис. дол. США, 3 тис. євро.
Умови поповнення не регулюються договором і можуть бути змінені банком в односторонньому порядку шляхом повідомлення на сайті.Дострокове зняття:
Дозволяється для вкладів з достроковим зняттям, тільки всю суму з втратою відсотків, перерахунок за ставкою – 0.01 % річних. Вкладник повинен повідомити банк за два робочі дні.ПриватБанк теж має право достроково розірвати цей депозит, повідомивши клієнта за два робочі дні. Водночас проценти виплачуються у повному обсязі за всі дні до дня повернення вкладу (не включно).
Автопролонгація:
Так. Після закінчення строку банк на власний розсуд приймає одне з наступних рішень:
1) автоматично пролонгувати вклад на новий строк;
2) перерахувати кошти на вклад “до запитання” за яким відсотки становлять 0.01 % річних у всіх валютах (для вкладів на строк 3 – 24 місяці). Якщо протягом трьох днів вкладник не звернувся за коштами – депозит автоматично продовжується на попередній строк і за процентною ставкою, що діє на момент пролонгації плюс надбавка за пролонгацію;
3) повідомити вкладника за два дні до завершення строку за допомогою SMS про відмову банку від пролонгації депозиту.Вкладник має право відмовитись від автопролонгації протягом 5 календарних днів після завершення строку депозиту й отримати всі кошти разом з нарахованими відсотками.
Приват-вклад
вільне поповнення і зняття коштів
Мінімальна сума:
2 гривні, 2 дол. США, 2 євро.Строки:
12 місяців – грн, дол. США та євро.Виплата відсотків:
Щомісяця.Поповнення:
Дозволяється без обмежень.Дострокове зняття:
Дозволяється без втрати відсотків.ПриватБанк теж має право достроково розірвати цей депозит, повідомивши клієнта за два робочі дні. Водночас проценти виплачуються у повному обсязі за всі дні до дня повернення вкладу (не включно).
Автопролонгація:
Так. Для відмови необхідно повідомити банк до дня закінчення строку вкладу.
Якщо на дату закінчення терміну залишок вкладу буде менше ніж 100 грн, 20 дол. США, 20 євро, банк має право скасувати автопролонгацію.Джуніор
Найвищі відсотки для дітей.
Вклад відкривається на ім’я одного з батьків з умовою, що у майбутньому всі права за цим депозитом автоматично перейдуть до дитини після досягнення нею 18 років. Оформити вклад можна на користь дитини з моменту народження до 16 років.Мінімальна сума:
2 гривні, 2 дол. США, 2 євро.Строки:
12 місяців – грн, долари США, євро.Виплата відсотків:
У кінці строку з капіталізацією.Підвищення ставки:
Не застосовується.Поповнення:
Дозволяється. Водночас сума поповнення протягом одного календарного місяця повинна відповідати одразу двом умовам:
1) не перевищувати початкову суму вкладу;
2) бути не більшою ніж 50 тис. грн, 3 тис. дол. США, 3 тис. євро.
Умови поповнення не регулюються договором і можуть бути змінені банком в односторонньому порядку шляхом повідомлення на сайті.Дострокове зняття:
Дозволяється, тільки всю суму з втратою відсотків, перерахунок за ставкою – 0.01 % річних. Вкладник повинен повідомити банк за два робочі дні.ПриватБанк теж має право достроково розірвати цей депозит, повідомивши клієнта за два робочі дні. Водночас проценти виплачуються у повному обсязі за всі дні до дня повернення вкладу (не включно).
Автопролонгація:
Так. Після закінчення строку банк на власний розсуд приймає одне з наступних рішень:
1) автоматично пролонгувати вклад на новий строк;
2) перерахувати кошти на вклад “до запитання” за яким відсотки становлять 0.01 % річних у всіх валютах (для вкладів на строк 3 – 24 місяці). Якщо протягом трьох днів вкладник не звернувся за коштами – депозит автоматично продовжується на попередній строк і за процентною ставкою, що діє на момент пролонгації плюс надбавка за пролонгацію;
3) повідомити вкладника за два дні до завершення строку за допомогою SMS про відмову банку від пролонгації депозиту.Вкладник має право відмовитись від автопролонгації протягом 5 календарних днів після завершення строку депозиту й отримати всі кошти разом з нарахованими відсотками.
Скарбничка
Автоматичне накопичування коштів.
При надходженні коштів на картку обрана Вами сума або відсоток (від 1 до 10% коштів, що надійшли, включаючи суму можливої комісії, утриманої банком за поповнення карти) буде автоматично зараховуватися на вклад.Мінімальна сума:
Без обмежень.Строки:
12 місяців – грн.Виплата відсотків:
У кінці строку з капіталізацією.Поповнення:
Дозволяється не більше встановленої у відділенні або онлайн суми.Дострокове зняття:
Дозволяється, тільки всю суму з втратою відсотків, перерахунок за ставкою – 0.01 % річних. Вкладник повинен повідомити банк за два робочі дні.Автопролонгація:
Так. Для відмови необхідно повідомити банк до дня закінчення строку вкладу.Слава Героям
для військовослужбовців, які отримують цільові виплати від держави в ПриватБанку
Мінімальна сума:
2 гривні.Максимальна сума:
500 тис. грн.Строки:
12 місяців – грн.Виплата відсотків:
Щомісяця без капіталізації.Поповнення:
Дозволяється.Дострокове зняття:
Дозволяється без втрати відсотків.ПриватБанк теж має право достроково розірвати цей депозит, повідомивши клієнта за два робочі дні. Водночас проценти виплачуються у повному обсязі за всі дні до дня повернення вкладу (не включно).
Автопролонгація:
Так. Для відмови необхідно повідомити банк до дня закінчення строку вкладу.
Якщо на дату закінчення терміну залишок вкладу буде менше ніж 100 грн, 20 дол. США, 20 євро, банк має право скасувати автопролонгацію.Капітал
оформлення у доларах США з гривневої картки за поточним курсом НБУ
Мінімальна сума:
500 дол. США.Строки:
6, 12 місяців – дол. США.Виплата відсотків:
Щомісячна капіталізація з виплатою в кінці строку.Поповнення:
Не дозволяється.Дострокове зняття:
Не передбачено.Автопролонгація:
Ні.Порівняння найбільш надійних банків
Процентні ставки враховують:
- надбавку за онлайн-банкінг;
- надбавку за суму;
- капіталізацію відсотків;
- комісію за зняття коштів.
Усі валюти – особливості банків
Гривні
Максимальні проценти на суму 100 000 грн, % річних
Строк, місяців 1 3 6 12 Укрексімбанк 12.30 17.19 17.49 16.98 Укргазбанк 10.50 17.50 17.50 16.50 ПроКредит 9.00 17.00 17.00 16.00 Кредобанк 6.00 6.02 15.50 14.00 Ощадбанк 5.00 17.00 12.50 13.92 ПриватБанк 2.50 2.50 12.24 13.64 Райф 2.17 11.00 12.00 12.55 Креді Агріколь 1.00 10.50 12.00 12.00 Правекс банк 4.50 12.50 10.50 10.50 ОТП банк 4.25 9.50 12.00 10.00 Укрсиббанк 0.00 10.00 10.50 0.50 Укрексімбанк належить до державних банків і пропонує найвищі ставки у гривні, дол. США та євро на 1 і 12 місяців. Але рівень сервісу у банку не завжди відповідає конкурентам і має маленьку мережу відділень.
Укргазбанк належить до державних банків і пропонує найвищі ставки на 3 – 6 місяців у гривні.
ОТП банк пропонує найвищі відсотки в євро на 3 і 6 місяців.
Укрсиббанк пропонує найвищі відсотки в іноземній валюті на 3 і 6 місяців.
Райффайзен банк пропонує найвищі проценти в дол. США на 3 місяці.
Долари США
Максимальні проценти на суму 5 000 доларів США, % річних
Строк, місяців 1 3 6 12 Укрексімбанк 0.60 1.50 1.86 2.17 Укргазбанк 0.10 0.15 0.50 1.00 Креді Агріколь 0.01 0.50 0.75 1.00 ПроКредит 0.00 1.25 1.00 0.50 Кредобанк 0.00 0.01 0.75 0.50 Ощадбанк 0.00 0.15 0.30 0.40 Правекс банк 0.01 1.00 0.01 0.01 ПриватБанк 0.01 0.01 0.01 0.01 ОТП банк 0.01 1.50 1.50 0.01 Райф 0.00 2.00 0.01 0.01 Укрсиббанк 0.00 2.00 2.00 0.01 Євро
Максимальні проценти на суму 5 000 євро, % річних
Строк, місяців 1 3 6 12 Укрексімбанк 0.10 0.40 0.70 1.00 ПроКредит 0.00 0.75 0.50 0.50 Креді Агріколь 0.00 0.20 0.30 0.50 Ощадбанк 0.00 0.11 0.15 0.20 Кредобанк 0.00 0.00 0.25 0.20 Правекс банк 0.01 0.25 0.01 0.01 ПриватБанк 0.01 0.01 0.01 0.01 ОТП банк 0.01 1.00 1.00 0.01 Укргазбанк 0.01 0.01 0.01 0.01 Райф 0.00 0.25 0.01 0.01 Укрсиббанк 0.00 1.00 1.00 0.01 Останні зміни
12.05.2023 банк відновив залучення вкладу Стандарт на 3 місяці у всіх валютах.
11.04.2023 ПриватБанк припинив залучати депозит Стандарт та Стандарт з достроковим зняттям на 3 місяці у всіх валютах, а також підвищив проценти за цими вкладами в гривні на 6 і 12 місяців на 0.50 % річних.
14.03.2023 банк збільшив відсотки за вкладами Стандарт та Стандарт з достроковим зняттям на 3.50 % річних на 6 і 12 місяців, а також припинив залучати депозит Стандарт на 1 місяць в дол. США.
01.12.2022 ПриватБанк збільшив відсотки у гривні для вкладів:
Стандарт та Стандарт з достроковим зняттям: +2.50 %, +2.50 % та +3.00 % на 3, 6 та 12 місяців;
Слава героям: +6.00 % на 12 місяців.06.10.2022 банк почав залучати новий депозит Капітал.
14.06.2022 ПриватБанк запровадив новий вклад для військовослужбовців – Слава Героям.
Детальний огляд змін, що відбувались раніше.
Динаміка процентних ставок ПриватБанку в гривнях для вкладів на суму 100 тис. грн протягом 01.01.2019 – 01.01.2023, % річних
Динаміка процентних ставок ПриватБанку в доларах США для вкладів на суму 5 тис. дол. США протягом 01.01.2019 – 01.01.2023, % річних
Динаміка процентних ставок ПриватБанку в євро для вкладів на суму 5 тис. євро протягом 01.01.2019 – 01.01.2023, % річних
Показники залучення депозитів ПриватБанком:
Національна валюта
Строкові гривневі депозити ПриватБанку протягом року зменшилися на 16.26 %. Водночас залишки на поточних рахунках значно зросли – на 86.7 %.
Іноземна валюта
ПриватБанк за минулий рік збільшив депозитний портфель у валюті на 4.84 %, а залишки на поточних рахунках зросли на 12.92 %.
Інформація була корисною?
Оцініть наш сайт на GoogleІнші сторінки на цю тему:
Найбільш надійні банки України – перелік банків й аналіз причин їхнього місця у рейтингу
Калькулятор процентів – порівняння відсотків за депозитами 20 найкращих банків
Аналіз інших послуг ПриватБанку:
Кредити на енергоефективність із компенсацією частини суми позики державою.
Основна інформація про ПриватБанк і перелік його відділень.
Офіційний сайт ПАТ КБ “ПриватБанк”
Офіційний сайт ПАТ “Кредобанк”
Офіційний сайт ПАТ “ПроКредит банк”
Офіційний сайт АБ “Укргазбанк”
Офіційний сайт АТ “Ощадбанк”
Офіційний сайт АТ “Укрексімбанк”
Офіційний сайт ПАТ “ОТП банк”
Депозиты ПриватБанка: процентные ставки, условия и сравнения вкладов
Депозиты — это прозрачная возможность заработать абсолютно каждому человеку, положив деньги в банк на определенный период. За последние десять лет ПриватБанк предлагает одни из самых выгодных условий вкладов.
Условно они делятся на несколько типов:
с ежемесячной выплатой процентов;Также их можно разделить в зависимости от валюты вклада: гривна, доллар США или евро.
Рекомендуем также ознакомиться с процентами по депозитам ПриватБанка в соответствующей статье нашего сайта.
С ежемесячной выплатой процентов
Каждый месяц проценты выплачиваются в двух типах депозитов. “Стандарт срочный” предлагает одну из наиболее выгодных ставок: 7,5% на 12 месяцев в гривне и 0,01% на 12 месяцев в долларах и евро. Проценты могут выплачиваться на карту или прибавляться к сумме депозита. При продлении депозита действует надбавка — 0,25%.
Депозит “Стандарт” — это классический вариант депозита. Его можно открыть только в гривне. Процентная ставка за депозит составляет 6% на 12 месяцев. При продлении депозита выплачивается надбавка 0,25%.
Накопительные депозиты
Это разновидность срочного вклада. Такие депозиты можно пополнять на любую сумму в течение срока хранения. Это оптимальный вариант, если нужно собрать сумму на какую-то крупную покупку или поездку. ПриватБанк предлагает два вида накопительных депозитов: “Копилка” и “Приват-вклад”.
“Копилка” дает возможность автоматически накапливать деньги. Проценты выплачиваются при возврате средств. На все деньги вклада действует 7% годовых. Доступно несколько способов накопления:- При поступлении средств. Понадобится выбрать сумму или процент, который будет автоматически перечислен в копилку от зачисленных денег.
- От расходов. Потраченная сумма будет округляться до 10 гривен.
- Регулярный платеж. На счет будет перечисляться регулярно определенная сумма раз в месяц.
- Округление остатка. Баланс будет ежедневно округляться.
Отслеживать накопления можно с помощью мобильного приложения “Копилка” или привычного многим пользователям “Приват24”.
Действует также накопительный депозит “Приват-вклад”. Это отличная возможность легко накапливать, получать каждый месяц доход и свободно использовать сбережения. На все деньги вклада действует 4% годовых. Проценты выплачиваются ежемесячно. В любой момент можно снять часть денег или всю сумму, процентная ставка при этом не снижается.
Специальные предложения от ПриватБанка
ПриватБанк также имеет два специальных депозита: “Джуниор” — накопления на пользу детей и “Стандарт бессрочный” — для получателей зарплаты, пенсии и социальных выплат. Условия предложения отличаются, но также имеют общие нюансы оформления. Рассмотрим каждый вид депозита отдельно.
Депозит “Джуниор” — это оптимальное решение для родителей, которые беспокоятся о будущем ребенка. Оптимальным решением будет открыть его с момента рождения ребенка и к его совершеннолетию на вкладе будет уже крупная сумма. Открывается вклад на одного из родителей, но с условием, что с определенной даты в будущем все права на депозит перейдут ребенку.
Пополнять депозит можно в любой момент, но сумма пополнения не должна перекрывать изначальную сумму. В конце каждого срока вклада (12 месяцев) проценты автоматически зачисляются к сумме вклада. Депозит продлевается автоматически. Такой депозит удобно пополнять с социальной карты для выплат, на которую поступают деньги молодым мамам.
Открыть депозит “Стандарт безналоговый” можно открыть на разный срок: 1, 3, 6 или 12 месяцев. Годовая ставка по депозиту составляет 7,25%. Его принцип можно описать так: получаете зарплату или пенсию, подтверждаете, что не будете пользоваться частью этой суммы в течение определенного периода и на эту сумму насчитываются проценты.
Главное преимущество такого вклада в том, что полученные проценты не облагаются налогом. Они автоматически зачисляются на карту, к которой подключен депозит. В любой момент можно увеличить сумму депозита.
Как открыть депозит в ПриватБанке?
Открыть депозит можно несколькими способами:
- в любом отделении банка;
- на сайте банка;
- через приложение Приват24;
- в мобильном приложении “Мои вклады”.
Первый способ предполагает, что вы придете в отделение банка и сообщите о желании открыть депозит. Специалисты с обслуживания клиентов ознакомят со всеми условиями выбранного депозита и проконсультируют по вопросам.
Открыть депозит можно и не выходя из дома, на сайте или с помощью мобильного приложения. Сделать это можно в любое время суток. На сайте каждый депозит расписан очень детально: указана процентная ставка, надбавка за продление, срок, условия выплаты процентов.
Также присутствует депозитный калькулятор. В нем можно выбрать депозит, указать срок депозита, первоначальную и ежемесячную сумму пополнения, выбрать, куда будут накапливаться проценты. Это позволяет определить какую итоговую сумму можно получить с помощью депозита.
Для того, чтобы отслеживать все депозиты, предусмотрено приложение “Мои вклады”. В нем вся информация по вкладам указывается с подробной выпиской о пополнении и начисленных процентах. Также в приложении можно открыть/закрыть депозит или воспользоваться депозитным калькулятором.
Гарантии и защита вкладов
Все вклады защищены не только финансовой стабильностью ПриватБанка, но и государственными гарантиями Фонда гарантирования вкладов физических лиц. Таким образом, все вкладчики гарантированно получат денежное возмещение.
ПриватБанк предлагает не только самые выгодные условия по депозитам, но и разные виды вкладов. Таким образом, можно подобрать оптимальный в зависимости от цели: покупка автомобиля, кругосветное путешествие, оплата учебы за границей или что-то другое.
В зависимости от выбранного депозита, варьируются процентные ставки и условия выплаты процентов. Но это все ещё один из самых действенных инструментов накопления и увеличения дохода. Более того, открывая депозит, мы защищаем деньги от инфляции. А с учетом того, что открыть вклад в любой валюте можно за считанные минуты, этот финансовый инструмент стоит попробовать каждому.
Источник https://finsee.com/%D0%BF%D1%80%D0%B8%D0%B2%D0%B0%D1%82%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA-%D0%B4%D0%B5%D0%BF%D0%BE%D0%B7%D0%B8%D1%82%D0%B8/
Источник https://privatbank-online.com.ua/deposit/depozity-privatbanka-procentnye-stavki-usloviya-i-sravneniya-vkladov.html