Рейтинг вкладов для физических лиц

Рейтинг вкладов для физических лиц

Чтобы вы смогли максимально выгодно разместить свои средства, мы разработали рейтинг банков по вкладам. Это банки и депозитные программы, приносящие наибольшую прибыль вкладчику. Среди них — как классические варианты, так и с пополнением. На Бробанк.ру — рейтинг вкладов для физических лиц на сегодня. Это лучшие предложения для физических лиц от государственных и частных банков. Также рассказываем, как разместить свои средства максимально выгодно, какой вариант депозита лучше выбрать.

  • Рейтинг вкладов
  • С пополнением
  • Для пенсионеров
  • Накопительные счета
  • Вклады Альфа-Банк
  • Вклады Тинькофф
  • Все вклады

Сортировка
Сумма вклада
Срок вклада
Выплата процентов
Дополнительные условия
Выберите из списка
Показать предложения
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Вклад Альфа-Банк

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Сумма от 10 000 Р
Проц. ставка До 9,5%
Срок До 3 лет
Макс. сумма Любая
Пополнение Да
Снятие Да

Пополнение Капитализация Пролонгация Частичное снятие Досрочное закрытие Онлайн открытие
Добавить в сравнение
Альфа-Банк Лицензия: №1326
Развернуть
Условия Проценты
Рубль, Доллар, Евро, Юань
От 3 месяцев до 3 лет
Минимальная сумма

10 000 руб.
300 000 руб. с пополнением
300 000 руб. с пополнением и снятием
500 долларов
500 евро
500 юаней

Максимальная сумма
Максимальная сумма вклада зависит от суммы первоначальных вложений
Пополнение
Капитализация
Частичное снятие
Досрочное закрытие
Возможно
Ставка при досрочном закрытии 0,005%
Вид вклада
Срочный без пополнения и снятия / с пополнением / с пополнением и снятием
Открытие вклада
Онлайн, в отделении, по телефону
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Процентная ставка

6,9-9,5% при классическом размещении
5,64-6,6% с пополнением
5,12-6,5% с пополнением и снятием
0,1% годовых в долларах и евро
От 1,85% до 3% годовых в юанях
Ставка зависит от суммы и срока вклада

Выплата процентов
Ежемесячно или в конце срока
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Вклад Тинькофф

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Сумма от 50 000 Р
Проц. ставка До 8%
Срок До 2 лет
Макс. сумма 30 млн руб.
Пополнение Возможно
Снятие Возможно

Пополнение Капитализация Пролонгация Частичное снятие Досрочное закрытие Онлайн открытие
Добавить в сравнение
Тинькофф Банк Лицензия: №2673
Развернуть
Условия Проценты
От 3 месяцев до 2 лет
Минимальная сумма
50 000 руб.
Максимальная сумма
30 000 000 руб.
Пополнение

Возможно
с опцией «повышенная ставка» вклад пополняется только первые 30 дней с открытия
без опции «повышенная ставка» — без ограничений

Капитализация
Есть, по желанию можно получать проценты на карту
Частичное снятие

Можно через 60 дней после открытия вклада
Минимальная сумма изъятия — 15 000 руб.
Ставка на сумму изъятия — 0,01%

Досрочное закрытие
Возможно
Ставка при досрочном закрытии 0,01%
Вид вклада
Срочный пополняемый
Открытие вклада
Онлайн
Возможно открыть в отделении банка-партнера, услуга стоит 1000 руб.
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Дополнительно
Максимально можно открыть до 8 вкладов одновременно
Процентная ставка
От 5,5% до 8%
Зависит от срока, наличии/отсутствия функции пополнения, подписки Tinkoff
Выплата процентов
Ежемесячно
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Сбережения в Кредит Клаб

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Сумма от 10 000 Р
Проц. ставка До 14%
Срок До 2 лет
Макс. сумма 40 млн
Пополнение Да
Снятие Да

Пополнение Частичное снятие Досрочное закрытие Онлайн открытие
Добавить в сравнение
Credit.Club
Развернуть
Условия Проценты
От 6 месяцев до 2 лет
Минимальная сумма
10 000 руб.
Максимальная сумма
40 000 000 руб.
Пополнение
Капитализация
Частичное снятие
Досрочное закрытие
Вид вклада
Инвестиционный счет
Открытие вклада
Страхование
Страхование отсутствует
Дополнительно
Контроль за деятельностью компании осуществляет Банк России и Саморегулируемая организация «НОКК»
Процентная ставка
До 14% годовых
Выплата процентов
Ежемесячно или в конце срока
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

СберВклад

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Сумма от 100 000 Р
Проц. ставка До 7,2%
Срок До 3 лет
Макс. сумма Любая
Пополнение Возможно
Снятие Нет

Пополнение Пролонгация Досрочное закрытие Онлайн открытие
Добавить в сравнение
Сбербанк Лицензия: №1481
Развернуть
Условия Проценты
От 1 месяца до 3 лет
Минимальная сумма
100 000 руб.
Максимальная сумма
Не ограничена
Пополнение
Возможно без ограничений
Капитализация
Частичное снятие
Возможно снятие только начисленных процентов
Досрочное закрытие
Возможно
Ставка при досрочном закрытии 0,01%
Вид вклада
Срочный пополняемый
Открытие вклада
Онлайн
В отделении
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Процентная ставка

От 3,55% до 7,2%
Ставка зависит от срока, способа открытия вклада (онлайн выгоднее, чем в отделении) и наличия подписки СберПрайм (+1% к ставке)

Выплата процентов
В конце срока
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Накопительный Альфа-Счёт

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Сумма от 10 000 Р
Проц. ставка До 9,5%
Срок Любой
Макс. сумма Любая
Пополнение Есть
Снятие Есть

Пополнение Капитализация Частичное снятие Досрочное закрытие Онлайн открытие
Добавить в сравнение
Альфа-Банк Лицензия: №1326
Развернуть
Условия Проценты
Рубль, Доллар, Юань
Не ограничен
Минимальная сумма
10 000 руб.
1 доллар
1 юань
Максимальная сумма
Не ограничена
Пополнение
Без ограничений
Капитализация
Частичное снятие
Возможно без ограничений
Досрочное закрытие
Возможно без потери дохода
Вид вклада
Накопительный счёт
Открытие вклада
Онлайн, в отделении, по телефону
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Процентная ставка

9,5% в 1-2 месяц
С 3-го месяца 7,5% или 8% при тратах по картам на покупки от 10 000 или 100 000 руб/мес
С 3-го месяца 4% без трат от 10000 на покупки
0,1% в долларах
0,01% в юанях

Выплата процентов
Ежемесячно
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Вклад Копить Газпромбанк

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Сумма от 15 000 Р
Проц. ставка До 9,5%
Срок До 3 лет
Макс. сумма Любая
Пополнение Нет
Снятие Нет

Капитализация Пролонгация Досрочное закрытие Онлайн открытие
Добавить в сравнение
Газпромбанк Лицензия: №354
Развернуть
Условия Проценты
От 1 месяца до 3 лет
Минимальная сумма
15 000 руб.
Максимальная сумма
Не ограничено
Пополнение
Невозможно
Капитализация
Частичное снятие
Невозможно
Досрочное закрытие
Возможно
Ставка при досрочном закрытии пересчитывается по тарифу «До востребования»
Вид вклада
Срочный непополняемый
Открытие вклада
Онлайн или в отделении
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Процентная ставка

Читать статью  Депозит — что это такое простыми словами

5,2-8,29% без капитализации
5,2-9,38 %с капитализацией
плюс 0,2% новым, зарплатным, премиальным и пенсионным клиентам

Выплата процентов
В конце срока
Ежемесячно
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Вклад ЮниКредит Твой выбор PRIME

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Сумма от 250 000 Р
Проц. ставка До 5,6%
Срок До 3 лет
Макс. сумма 15 млн
Пополнение Нет
Снятие Нет

Капитализация Досрочное закрытие Онлайн открытие
Добавить в сравнение
ЮниКредит Банк Лицензия: №1
Развернуть
Условия Проценты
6, 9, 12 месяцев, 3 года
Минимальная сумма
250 000 руб.
Максимальная сумма
15 000 000 руб.
Пополнение
Невозможно
Капитализация
Частичное снятие
Невозможно
Досрочное закрытие
Возможно
Ставка при досрочном закрытии 0,01%
Вид вклада
Срочный непополняемый
Открытие вклада
Онлайн или в отделении
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Процентная ставка
От 5,1% до 5,6% в зависимости от срока вклада
Выплата процентов
Ежемесячно
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Вклад Фора-Банк Фаворит

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Сумма от 100 000 Р
Проц. ставка До 7,75%
Срок До 2 лет
Макс. сумма 10 млн руб.
Пополнение Нет
Снятие Нет

Досрочное закрытие Онлайн открытие
Добавить в сравнение
ФОРА-банк Лицензия: №1885
Развернуть
Условия Проценты
1 год, 540 дней, 2 года
Минимальная сумма
100 000 рублей
Максимальная сумма
10 млн рублей
Пополнение
Не предусмотрено
Капитализация
Частичное снятие
Не предусмотрено
Досрочное закрытие
Возможно
Ставка при досрочном закрытии — по ставке вклада «До востребования»
Вид вклада
Срочный без пополнения
Открытие вклада
Онлайн или в отделении
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Процентная ставка
От 6,4% до 7,75% годовых
Выплата процентов
Раз в три месяца
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Вклад SIAB банк Классический

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Сумма от 10 000 Р
Проц. ставка До 8,5%
Срок До 367 дней
Макс. сумма 300 млн рублей
Пополнение Нет
Снятие Нет

Капитализация Пролонгация Досрочное закрытие
Добавить в сравнение
Банк СИАБ Лицензия: №3245
Развернуть
Условия Проценты
121 или 367 дней
Минимальная сумма
10 000 рублей
Максимальная сумма
300 000 000 рублей
Пополнение
Невозможно
Капитализация
Частичное снятие
Невозможно
Досрочное закрытие
Возможно
Ставка при досрочном закрытии — 0,01%
Вид вклада
Срочный непополняемый
Открытие вклада
В отделении банка
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Дополнительно
Ограничений по количеству действующих вкладов нет
Процентная ставка
В зависимости от срока действия вклада:
121 день — 7%
367 дней — 8,5%
Выплата процентов
В конце срока действия вклада
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Вклад Уралсиб Почетный пенсионер

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Сумма от 1 000 Р
Проц. ставка До 4,11%
Срок До 2 лет
Макс. сумма 10 млн
Пополнение Есть
Снятие Нет

Пополнение Капитализация Досрочное закрытие Онлайн открытие
Добавить в сравнение
УРАЛСИБ Банк Лицензия: № 30
Развернуть
Условия Проценты
От 3 месяцев до 2 лет
Минимальная сумма
Максимальная сумма
10 000 000 руб.
Пополнение
Возможно без ограничений
Капитализация
Частичное снятие
Только перечисленные проценты по вкладу
Досрочное закрытие

Возможно
Ставка при досрочном закрытии в срок до 180 дней — 0,01%
При востребовании в срок от 181 дня — половина ставки, установленной изначально

Вид вклада
Пенсионный
Открытие вклада
Онлайн или в отделении
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Процентная ставка
От 2,32% до 4,11% в зависимости от суммы и срока вклада
Выплата процентов
Ежемесячно
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Вклад Примсоцбанк Пенсионный

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Сумма от 10 000 Р
Проц. ставка До 8.7%
Срок 367 дней
Макс. сумма Любая
Пополнение Есть
Снятие Проценты

Пополнение Капитализация Пролонгация Частичное снятие Досрочное закрытие Онлайн открытие
Добавить в сравнение
Примсоцбанк Лицензия: №2733
Развернуть
Условия Проценты
Минимальная сумма
10 000 рублей
Максимальная сумма
Пополнение
Возможно в течение основного срока, без ограничения суммы
Капитализация
Частичное снятие
Можно снять только начисленные проценты
Досрочное закрытие

При досрочном расторжении договора проценты будут пересчитаны по ставке вклада «До востребования» — 0,01% годовых

Вид вклада
Срочный с пополнением
Открытие вклада
Онлайн или в отделении
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Дополнительно

Возможность открытия вклада в онлайн-банке предоставляется женщинам старше 55 лет, мужчинам старше 60 лет

Процентная ставка
8.6% годовых при открытии в отделении
8.7% годовых при открытии в Интернет-банке
Выплата процентов
Каждые 3 месяца, а также по окончании срока вклада
Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Вклад Росбанк Прогрессивный

Партнерский
Мы получим вознаграждение в случае если вы оформите этот продукт через наш сайт. Подробнее

Сумма от 100 000 Р
Проц. ставка До 9,5%
Срок 1 год
Макс. сумма 5 млн
Пополнение Нет
Снятие Нет

Пролонгация Досрочное закрытие Онлайн открытие
Добавить в сравнение
Росбанк Лицензия: №2272
Развернуть
Условия Проценты
Минимальная сумма
100 000 руб.
Максимальная сумма
5 000 000 руб.
Пополнение
Невозможно
Капитализация
Частичное снятие
Невозможно
Досрочное закрытие
Возможно
Ставка при досрочном закрытии 0,01%
Вид вклада
Срочный непополняемый
Открытие вклада
Онлайн или в отделении
Страхование
Средства на вкладе застрахованы на сумму до 1,4 млн. рублей Подробнее
Процентная ставка
6.5% с 1 по 3 месяц
7.5% с 4 по 6 месяц
8.5% с 7 по 9 месяц
9.5% с 10 по 12 месяц
Выплата процентов
Ежеквартально

Информация об условиях взята с официальных сайтов банков. Рекомендуем уточнять актуальные тарифы на сайте, по телефонам, в отделениях интересующего банка. Дата обновления: 31.05.23

Категории

  • Рейтинг вкладов
  • Вклады с пополнением
  • Вклады онлайн
  • Валютные вклады
  • Накопительные счета
  • Вклады для пенсионеров
  • Краткосрочные
  • Вклады на 1 мес.
  • Вклады на 3 мес.
  • Вклады на 5 мес.
  • Вклады на 6 мес.
  • Вклады на 1 год
  • Вклады на 2 года
  • Вклады на 4 года
  • Вклады на 5 лет
  • Вклады в долларах
  • Вклады в евро
  • Вклады в юанях
  • Вклады до востребования
  • Сберегательные
  • Вклады Тинькофф
  • Вклады Альфа-Банк
  • Вклады Газпромбанк
  • Вклады Совкомбанк
  • Вклады Почта Банк
  • Вклады Открытие
  • Вклады УБРиР
  • Вклады в Москве
  • Вклады в Санкт-Петербурге
  • Вклады в Новосибирске
  • Вклады в Екатеринбурге
  • Вклады в Нижнем Новгороде
  • Показать все

Рейтинг вкладов для физических лиц в 2023 году

Анализ охватывает 100 крупнейших финансовых институтов России по объему активов. Составлено шесть рейтингов. Первый — по среднему уровню максимальных ставок всей продуктовой линейки. Остальные пять — отдельно по каждому типу вкладов, которые делятся по сроку размещения средств.

Место Банк Средний уровень максимальных ставок (% годовых)
1 ПАО АК БАРС БАНК 9,648
2 Банк ГПБ (АО) 9,647
3 ИНВЕСТТОРГБАНК АО 9,099
4 ТКБ БАНК ПАО 9,095
5 АО Почта Банк 9,094
6 ББР Банк (АО) 8,931
7 ПАО КБ УБРиР 8,845
8 ПАО Совкомбанк 8,841
9 ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк 8,830
10 ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 8,741
11 ПАО РОСБАНК 8,740
12 КБ Ренессанс Кредит (ООО) 8,739
13 АКБ Абсолют Банк (ПАО) 8,731
14 АО АЛЬФА-БАНК 8,705
15 АО Банк ДОМ.РФ 8,660
16 Банк ВТБ (ПАО) 8,511
17 ПАО Промсвязьбанк 8,335
18 АКБ ФОРА-БАНК (АО) 8,335
19 ООО ХКФ Банк 8,325
20 АО АКБ МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ 8,318

ТОП-20 составлен по данным отчетности о максимальных ставках — форма 0409119. Она публикуется в 15-20 числах за прошлый месяц. Поэтому текущий рейтинг вкладов для физических лиц учитывает сведения марта текущего года.

  1. Находятся в ТОП-100 банков по активам.
  2. Привлекают вклады населения.
  3. Предлагают минимум четыре варианта депозитов по сроку действия договора.
Читать статью  Калькулятор депозитов ForteBank

68 кредитных организаций по итогу марта прошлого года соответствуют всем трем условиям. Это на две финансовые компании меньше, чем в феврале. В обоих случаях продуктовые линейки сокращены до трех вариантов размещения средств по сроку.

Рейтинги вкладов по срокам

  • До востребования.
  • С действием договора до 90 дней.
  • От 91 до 180 суток.
  • От 181 дня до года.
  • Более 12 месяцев.

По каждому варианту составлены отдельные рейтинги. Войти в них могут все проанализированные кредитные организации, а не только те, кто предлагает минимум четыре типа депозитов. Главное — наличие вклада с соответствующим сроком действия.

У двух банков могут совпадать максимальные ставки по отдельному продукту. Тогда места между ними распределены по среднему уровню доходности — чем она больше, тем выше позиция кредитной организации. В таком случае она более универсальная, так как предлагает более выгодные условия по другим срочным депозитам.

Рейтинг вкладов до востребования

69 финансовых компаний предлагают депозиты до востребования. У четырех из них почти нулевая доходность — 0,01 и 0,013% годовых. Средний уровень максимальных ставок по всем кредитным организациям — 6,666% годовых. Если не учитывать околонулевую доходность — 6,968% годовых.

Место Банк Максимальные ставки (% годовых)
1 ПАО АК БАРС БАНК 12,682
2 ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк 10,99
3 ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 10,467
4 ПАО РОСБАНК 9,5
5 Банк ГПБ (АО) 9,496
6 ИНВЕСТТОРГБАНК АО 9,425
7 ТКБ БАНК ПАО 9,425
8 Банк ВТБ (ПАО) 9,401
9 ПАО КБ УБРиР 9,4
10 ПАО Промсвязьбанк 9,38
11 АО Почта Банк 9,376
12 ББР Банк (АО) 9,376
13 ПАО Совкомбанк 9,375
14 КБ Ренессанс Кредит (ООО) 9,375
15 АО АЛЬФА-БАНК 9,034
16 АО ОТП Банк 8,621
17 АО СМП Банк 8,5
18 ООО ХКФ Банк 8,3
19 Таврический Банк (АО) 8,3
20 ПАО Банк Санкт-Петербург 8,294

Рейтинг вкладов до 90 дней

70 банков предлагает открыть вклад сроком до трех месяцев. Средний уровень максимальной ставки по этим депозитам — 7,176% годовых.

Место Банк Максимальные ставки (% годовых)
1 АО Газэнергобанк 12,0
2 ПАО Банк Синара 12,0
3 Банк Левобережный (ПАО) 10,038
4 АО БАНК СГБ 9,145
5 КБ Ренессанс Кредит (ООО) 8,652
6 ПАО КБ УБРиР 8,56
7 АО ВУЗ-банк 8,56
8 ПАО АКБ Металлинвестбанк 8,33
9 АКБ ФОРА-БАНК (АО) 8,329
10 Банк ГПБ (АО) 8,1
11 АО АКБ МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ 8,1
12 ПАО КБ Центр-инвест 8,1
13 АКБ Абсолют Банк (ПАО) 8,07
14 АО Банк ДОМ.РФ 8,0
15 КБ Кубань Кредит ООО 7,996
16 АО МСП Банк 7,95
17 ПАО Совкомбанк 7,9
18 АО Россельхозбанк 7,87
19 ИНВЕСТТОРГБАНК АО 7,82
20 ТКБ БАНК ПАО 7,8

Рейтинг вкладов от 91 до 180 дней

71 кредитная организация могла войти в рейтинг самых выгодных вкладов сроком от трех месяцев до полугода. Их средняя доходность — 7,558% годовых.

Место Банк Максимальные ставки (% годовых)
1 Банк КУБ (АО) 9,327
2 ПАО АК БАРС БАНК 9,305
3 ББР Банк (АО) 9,067
4 КБ Ренессанс Кредит (ООО) 8,719
5 ПАО КБ Центр-инвест 8,67
6 Банк Левобережный (ПАО) 8,66
7 ПАО КБ УБРиР 8,65
8 АО ВУЗ-банк 8,65
9 Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО) 8,591
10 АКБ Абсолют Банк (ПАО) 8,59
11 ПАО Совкомбанк 8,58
12 Банк ВБРР (АО) 8,544
13 Таврический Банк (АО) 8,5
14 АКБ ФОРА-БАНК (АО) 8,416
15 ООО Банк Аверс 8,312
16 ПАО СКБ Приморья Примсоцбанк 8,3
17 ООО ХКФ Банк 8,25
18 ПАО Промсвязьбанк 8,15
19 АО Россельхозбанк 8,15
20 АО МИнБанк 8,15

Рейтинг вкладов от 181 дня до года

Самый популярный срок депозита — от полугода до двенадцати месяцев. Его предлагает 72 финансовые компании. Средний уровень максимальных ставок — 8,067% годовых.

Место Банк Максимальные ставки (% годовых)
1 АО Почта Банк 12,5
2 Банк ГПБ (АО) 10,0
3 ИНВЕСТТОРГБАНК АО 10,0
4 ТКБ БАНК ПАО 10,0
5 АКБ Абсолют Банк (ПАО) 10,0
6 ПАО АК БАРС БАНК 9,617
7 ББР Банк (АО) 9,5
8 Банк КУБ (АО) 9,171
9 ПАО Банк ФК Открытие 9,161
10 ПАО Банк ЗЕНИТ 9,095
11 АО АЛЬФА-БАНК 9,053
12 АО ОТП Банк 8,996
13 ПАО Совкомбанк 8,85
14 ПАО РОСБАНК 8,75
15 Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО) 8,744
16 АО АКБ МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ 8,696
17 КБ Ренессанс Кредит (ООО) 8,692
18 ПАО МТС-Банк 8,682
19 АКБ ФОРА-БАНК (АО) 8,621
20 Банк СОЮЗ (АО) 8,595

Рейтинг вкладов сроком более года

Вклады от года — самые выгодные. Средний уровень максимальных ставок по ним — 8,412% годовых. Открыть депозит на двенадцать месяцев и более можно в 70 кредитных организациях.

Место Банк Максимальные ставки (% годовых)
1 Банк ГПБ (АО) 12,517
2 АО Банк ДОМ.РФ 10,7
3 АО АЛЬФА-БАНК 10,279
4 ИНВЕСТТОРГБАНК АО 10,245
5 ТКБ БАНК ПАО 10,245
6 Банк ВТБ (ПАО) 10,152
7 ПАО МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК 10,091
8 ПАО РОСБАНК 10,0
9 АО Россельхозбанк 10,0
10 ПАО МТС-Банк 9,997
11 АО Банк Русский Стандарт 9,991
12 АО Тинькофф Банк 9,821
13 ПАО Банк ФК Открытие 9,775
14 АО Газэнергобанк 9,7
15 ПАО Банк Санкт-Петербург 9,624
16 КБ ЛОКО-Банк (АО) 9,613
17 ПАО АК БАРС БАНК 9,567
18 ПАО Совкомбанк 9,5
19 ПАО АКБ Металлинвестбанк 9,5
20 ПАО Сбербанк 9,5

По каким вкладам самые высокие проценты

В марте 2023 года доходность вкладов прямо пропорциональна сроку: чем больше период действия договора, тем выше ставка. Выгоднее всего размещать средства в банках минимум на двенадцать месяцев. Средний уровень максимальных ставок таких депозитов — 8,412% годовых.

Но выбирать лучший вклад нужно индивидуально. Всегда есть нюансы. Например, лидеры рейтингов вкладов сроками полгода-год и свыше двенадцать месяцев предлагают сопоставимую доходность — разница между ними всего 0,017% годовых. То есть можно подобрать срочный депозит со ставкой 12,5% годовых для разных периодов размещения средств в банке.

Возможности пополнения и частичного снятия вклада уменьшают доходность на 0,5-1% годовых. Но можно увеличить ставку. Многие банки повышают ее, если открыть договор онлайн, получать зарплату или пенсию на счет в выбранной кредитной организации. Все эти нюансы важно учесть при выборе вклада, чтобы добиться максимальной доходности.

Капитализацию процентов или их выплату в конце срока нужно рассчитывать отдельно. Прибыльнее может оказаться любой из этих вариантов. Банки могут уменьшать ставку по депозитам с капитализацией, что в итоге уравнивает полученные проценты с договорами, по которым их выплачивают в конце срока.

Самые выгодные сроки и суммы вкладов

Период действия договора нужно выбирать по своим приоритетам. Если деньги будут тратиться через шесть месяцев, то нет смысла их размещать в банке на три года, так как досрочное расторжение договора аннулирует доходность. Тем более рейтинги вкладов подтверждают, что максимальные ставки можно получить почти при любых периодах — от 12,0% годовых присутствует у лидеров четырех топ-20.

Сумма депозита влияет на доходность. Чем больше денег вложить в банк, тем выше ставка. Например, сумма от 1,5-3 млн рублей приравнивает вкладчика к VIP-клиенту, что увеличивает доходность на 0,5-1,5% годовых. В начале прошлого года такой подход банки не использовали, так как занимались массовым привлечением депозитов физлиц, а в текущем — он вновь применяется. Но исключения остаются. Часть кредитных организаций предлагают одинаковую ставку для разных сумм, что подтверждает обязательный индивидуальный выбор лучшего вклада.

Отметим, государственная система страхования вкладов распространяется только на 1,4 млн рублей, размещенных в одной кредитной организации. То есть эту сумму 100% вернут при банкротстве банка. Если накоплений больше, их можно разделить на несколько частей в пределах 1,4 млн рублей и вложить в разные кредитные организации. Страховка применяется к отдельно взятому банку. То есть по двум разным финансовым компаниям она составит до 2,8 млн рублей.

Читать статью  Все о вкладах: что это и как выбрать самый выгодный

Как открыть вклад в банке

В 2023 году можно открыть вклад в банке онлайн, без посещения офиса. Это экономит время. Для клиента такой вариант безопаснее, так как не нужно нести наличные, а достаточно их перевести со счета на депозит.

  1. Выберите лучшее предложение, учитывая все условия договора и личные приоритеты.
  2. Подайте онлайн-заявку. Для этого заполните форму с персональными данными.
  3. Дождитесь связи с менеджером кредитной организации для подтверждения обращения и выпуска бесплатной дебетовой карты. Ее изготавливают и доставляют максимально быстро.
  4. Подпишите договор о получении карты и зарегистрируйтесь в мобильном или интернет-банке.
  5. В личном кабинете откройте вклад с подходящими условиями и пополните его счет.

Далее управлять депозитом можно дистанционно — через мобильный или интернет-банк. Например, досрочное расторжение договора и перевод денег на карту или счет можно выполнить удаленно.

Развернуть

Частые вопросы

Можно ли положить деньги на вклад под высокий процент?

Можно. Более того, на текущий момент это самый низкорискованный инструмент инвестирования. А банки сейчас предлагают выгодные условия, устанавливают высокие проценты.

Кто может открыть вклад под высокий процент?

Стандартные требования к вкладчикам — наличие паспорта и достижение совершеннолетия. Родители и опекуны могут открывать вклады на имя несовершеннолетних.

Какие выгодные вклады в банках на сегодня стоит рассмотреть?

Рекомендуем проанализировать предложения УБРиР, Альфа-Банка и Совкомбанка. На текущий момент условия в них наиболее привлекательные.

Какие самые высокие проценты по вкладам на сегодня?

При ключевой ставке в 14% годовых, установленной ЦБ РФ, лучшие предложения по вкладам — под 13-14% годовых.

Что будет, если банк снизит ставку?

Если вы уже заключили с ним договор на вклад, для вас ничего не изменится. До конца срока размещения будет действовать установленный ранее процент. Но последующее пролонгирование будет проводиться уже по актуальным на текущий момент тарифам.

Автор категории

Независимый эксперт банковского сектора и рынка МФО. Опыт работы в организациях обоих типов. Высшее экономическое образование. Публикует собственные аналитические материалы, формирует рейтинги финансовых институтов по разным показателям бизнеса, а также постоянно выступает экспертом в сторонних СМИ. isaev@brobank.ru.

Зачем нужен вклад в банке

Баннер

Независимо от того, копите ли вы деньги, чтобы отправиться в отпуск, хотите, чтобы они хранились в безопасности, не так сильно дешевели, банковский вклад – это традиционный, безопасный вариант хранения, стабильного, хотя и небольшого приумножения средств.

  • Что такое банковский вклад
  • Зачем нужен вклад
    • Копить
    • Умножать
    • Защищать
    • Кто может открыть

    Выбирая лучшие условия для открытия сберегательного счета, нужно учесть множество аспектов, таких как банк, тип продукта, проценты и условия. Главное преимущество сберегательного счета – начисление процентов, позволяющее покрыть инфляцию.

    Катя накопила 120 тысяч рублей. Она конвертировала часть денег в доллары, а часть оставила в рублях, теперь хочет сделать вложение, чтобы деньги не обесценивались.

    Долларовую часть она не планирует тратить – это подушка безопасности на случай увольнения или других непредвиденных обстоятельств, а рублевую хочет вложить на короткий срок, снять через год с процентами и сделать небольшой ремонт. Перед ней встал выбор: какой счет и где лучше открыть.

    Что такое банковский вклад

    Банковский вклад направлен на хранение, сбережение, приумножение денежных средств.

    Есть два основных вида: до востребования и срочный. Хотя по ним обычно выплачивается скромная процентная ставка, безопасность, надежность делают их отличным вариантом для хранения наличных.

    Посчитайте, сколько вы сможете получить пассивного дохода, открыв вклад в Совкомбанке.

    Зачем нужен вклад

    Вклад хранит деньги в безопасности: когда вы отправляете средства в финансовую организацию, вы знаете, что они находятся в безопасной системе.

    Депозит прививает финансовую дисциплину: снять вложения не так просто, как вытащить из конверта или «перекинуть» с карты. Хранение наличных дома приводит к необоснованным тратам, сокращению сбережений.

    Когда финансовая организация хранит и приумножает для вас значительную сумму, то рассматривает вас как надежного клиента для предоставления кредита: вы легко сможете получить кредитную карту или ссуду.

    Другие преимущества хранения средств банке:

    • на сумму депозита начисляются проценты,
    • безопасный способ сохранить накопления,
    • помощь в достижении финансовых целей,
    • лучшие условия кредитования.

    Копить

    Прежде чем вложить накопления, убедитесь, что вы выбрали правильную организацию. При выборе обратите внимание на конкурентоспособную процентную ставку.

    Из-за большого разнообразия способов сбережения небольшое исследование поможет понять, какой из них будет работать на вас лучше всего. И, поскольку процентные ставки постоянно меняются, необходим тщательный анализ, чтобы максимально выгодно приумножить средства.

    Так, Катя открыла краткосрочный счет на год, чтобы откладывать деньги на ремонт, и другой – долгосрочный, как подушку безопасности.

    На разных типах счетов начисляются разные процентные ставки, вы можете увеличить доход, если потратите время на оценку предлагаемых продуктов. Если у вас несколько финансовых целей, имеет смысл открыть разные депозиты, чтобы упростить организацию сбережений. Совкомбанк предлагает вклады на срок от одного месяца до трех лет.

    Умножать

    Сбережения вкладывают, чтобы снизить риск потери депозита, хотя вы можете получить большую прибыль от инвестиций с более высоким риском, таких как акции. Идея вложения состоит в том, чтобы позволить деньгам расти медленно с небольшим риском или совсем без него.

    Прежде чем выбрать оптимальный финансовый инструмент, подумайте, зачем вам нужен вклад: положить и забыть, снимать проценты, регулярно пополнять.

    Вложения различаются по нескольким параметрам.

    Параметр Характеристики
    Срок Вложения бывают на строго оговоренный срок, на неопределенное время – пока вкладчик не потребует возврата средств или без срока. Самые высокие проценты предлагают продукты, не предполагающие возможность снятия средств до истечения срока договора
    Ставка Сумма, которую банк выплачивает клиенту за использование вложений. Ставка бывает фиксированной, гибкой, максимальный процент начисляется, если клиент не снимал проценты, средства до оговоренного срока
    Валюта Средства хранят в рублях, валюте, также существуют мультивалютные варианты. Самые высокие ставки – на рубли, на валюту процент невысок, потому что банк защищает себя от валютных колебаний
    Пополнение/снятие Есть пополняемые/не пополняемые варианты, накопительные депозиты, с которых можно снимать часть вложений без потери процентов. Отдельные банки устанавливают минимальный размер для пополнения и максимальный для выведения средств

    Защищать

    Рост инфляции, волны пандемии, которые не дают экономике оправиться от кризиса, разговоры о возможной стагфляции экономики – все это заставляет переживать за сохранность накоплений.

    Сберегательный счет позволяет защитить деньги от инфляции, резкого падения экономики и даже от покушений самого владельца, который хочет досрочно залезть в копилку.

    • Вложения застрахованы в пределах 1 млн 400 тысяч рублей.
    • Большинство договоров не позволяют снять средства в кассе или банкомате без потери процентов, то есть они защищены от необдуманных трат.

    Как открыть вклад

    Собираетесь ли вы открыть счет лично в отделении или через интернет, подготовьте документы:

    1. идентификационные данные – паспорт;
    2. данные прописки;
    3. контактная информация;
    4. информация о ранее выданных кредитах, депозитах.

    Выберите вариант вложения: индивидуальный или совместный, одно- или мультивалютный.

    При открытии вклада нужно внести первоначальную сумму. Если вы открываете его лично, это можно сделать наличными, минимальные требования к открытию – от 30 тысяч рублей.

    Помимо минимального начального платежа, некоторые кредитные организации взимают ежемесячную плату за обслуживание.

    Подайте заявку со всей необходимой информацией, дождитесь, пока финансовая компания откроет депозит.

    Пассивный доход — это не мечта, а реальность! Простой и проверенный способ для заработка — вклад в Совкомбанке. Когда вы откроете вклад , то получите:

    • доходность до 10,3% годовых;
    • возможность выбрать условия, подходящие именно вам;
    • дополнительное страхование средств от государства.

    Гарантированный доход без лишних рисков позволит вам приумножить накопления и защитить их от инфляции.

    Настройте онлайн-банкинг – сегодня почти каждый банк предлагает ту или иную форму онлайн-управления. Это позволяет легко проверять баланс, переводить деньги, управлять средствами.

    Кто может открыть

    Открыть вклад в российских банках могут граждане Российской Федерации, иностранные граждане и лица без гражданства. Граждане России могут открывать счета, распоряжаться ими с 14 лет, открыть в пользу третьего лица – гражданина или юридического лица с обязательным указанием ФИО физлица или наименования юридического.

    Как закрыть вклад

    Точный процесс закрытия зависит от выбранной организации – некоторые продукты можно закрыть онлайн, для других потребуется явиться в офис лично или уведомить организацию в письменной форме. Если у вас остались деньги, вы получите эту сумму за вычетом любых непогашенных комиссий.

    Важно: получите письменное подтверждение закрытия счета, проверьте окончательную выписку на предмет ошибок.

    Источник https://brobank.ru/vklady-rating/

    Источник https://sovcombank.ru/blog/sberezheniya/zachem-nuzhen-vklad-v-banke

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *