Райффайзен Онлайн» – все о работе мобильного банка

«Райффайзен Онлайн» – все о работе мобильного банка

Практически все клиенты «Райффайзенбанка» пользуются сервисами удаленного обслуживания – СМС-уведомления и Raiffeisen Online. Благодаря этим услугам можно не обращаться в отделения банка и проводить все операции онлайн. На практике клиенты иногда путают эти опции, называя их мобильным банком, интернет-банком и т.п. Поэтому я, как сотрудник «Райффайзенбанка», предлагаю разобраться с назначением и функционалом каждого сервиса. Приведу подробные описания и пошаговые инструкции в этом материале.

Что это такое

Итак, сначала разберемся с понятиями. Наш банк предоставляет 2 сервиса:

1. СМС-уведомления – за небольшую плату вы можете подключить удобную опцию, благодаря которой будете получать SMS и push-уведомления по каждой операции. Это позволит отследить все движения средств на счете, а также обеспечит вам дополнительную безопасность.
2. Raiffeisen Online – это бесплатный сервис, который представляет собой личный кабинет на сайте банка. Зайти в него можно не выходя из дома через компьютер или мобильное приложение. Предварительно вам необходимо скачать его через Google Play (на «Андроид») или App Store (на iPhone).

Как правило, клиенты пользуются сразу двумя услугами. В личном кабинете можно проводить любую операцию онлайн, а с помощью СМС-уведомлений получать актуальную информацию по приходным и расходным транзакциям.

Обращаю ваше внимание, что с помощью СМС-уведомлений невозможно сделать перевод, пополнить счет, оплатить телефон и т.д. Подобный функционал доступен, например, в «Мобильном банке», который предоставляется Сбербанком. В Raiffeisen вы можете совершать любую из этих операций в личном кабинете. Это особенно безопасно в тех ситуациях, если вдруг вы потеряете телефон или оставите его без присмотра.

Тарифы и способы их смены

Сервис Raiffeisen Online предоставляется бесплатно, а за услугу СМС-уведомлений взимается ежемесячная плата в размере 60 рублей/2 доллара США/2 евро, в зависимости от типа вашего счета.

Однако комиссия не удерживается с нескольких типов карт:

• Gold;
• кредитные карты, выпущенные до 1 апреля 2012 года;
• некоторые кредитки, выпущенные после 1 апреля 2012 года (уровня Gold и выше).

Таким образом, в «Райффайзенбанке» существует только 1 тариф – за небольшую плату (60 рублей в месяц) вы получаете СМС-уведомления по каждой совершенной операции. А личный кабинет всегда предоставляется бесплатно.

Как подключить сервисы

Подключить эти услуги можно:

• в отделении банка;
• в любом банкомате и терминале Raiffeisen;
• через звонок на горячую линию по номеру 8-800-700-91-00.

СМС-уведомления доступны для всех мобильных операторов – «Билайн», «Теле2», «МегаФон», МТС и другие. Пользоваться личным кабинетом можно через любой браузер или мобильное приложение. Для этого вы создаете логин и пароль и подтверждаете вход с помощью СМС.

Обращаю ваше внимание, что к одному номеру телефона можно привязать сразу несколько карт – например, свою и детскую, чтобы узнавать о расходных операциях ребенка. Но каждая карта может быть подключена только к одному номеру, а не сразу к нескольким.

Основной функционал

Личный кабинет – это удобный сервис, в котором доступны те же самые функции, что и в любом банкомате «Райффайзенбанка». Однако у него есть и свои преимущества – здесь вы можете проводить все операции не выходя из дома и создавать собственные шаблоны. Для этого нужно самостоятельно зарегистрироваться на сайте банка, введя свои данные. Если забыли пароль, его легко восстановить за 1 минуту также на сайте Raiffeisen.

Перевод денег

Вы можете переводить средства с зарплатной карты или с кредитки, с вклада и другого счета Raiffeisen на карты («Мастеркард», «Маэстро» и др.) любого банка. Пошаговая инструкция такая:

1. Вы заходите в личный кабинет и выбираете вкладку «Карты» на панели слева.
2. Затем нажимаете на нужную карту.
3. Вводите номер карточки получателя и сумму.
4. Проверяете данные и подтверждаете операцию.
5. Получаете СМС-пароль и вводите его для завершения транзакции.

Списание средств происходит мгновенно. Зачисляются деньги, как правило, сразу, но не позднее следующих суток. Если они идут на счет другого банка, возможна задержка до 3-5 рабочих дней. Размер комиссий указан в таблице.

Тип операции	Тип карты	Комиссия
Внутри счетов «Райффайзенбанка»	Дебетовая	0
	Кредитная	3% и плюс 300 руб.
На карты других банков	Дебетовая	1,5%, но не менее 50 руб. или $1,5/1,5 евро
	Кредитная	3% и плюс 300 руб.

Пополнение счета

Также вы можете зарегистрировать личный кабинет и для того, чтобы быстро пополнять карту любыми доступными способами. Для этого:

1. Вы заходите в раздел «Карты».
2. Нажимаете «Пополнить».
3. Вводите номер карты, с которой будете пополнять счет.
4. Подтверждаете операцию с помощью СМС.

Таким способом можно пополнить средства как с карточки «Райффайзенбанка», так и с любого другого счета, в том числе и с электронного кошелька, если к нему также привязана карта.

Открыть вклад и кредит

Делается это онлайн в соответствующем разделе. Вы можете подать заявку, увидеть самые выгодные предложения от банка, предложенные именно вам. Управлять вкладом вы будете также онлайн – пополнять его, выводить проценты, продлевать договор и т.п. По кредиту доступны: досрочное погашение (полное или частичное), график платежей, размер очередного взноса и т.п.

ПИФы

Наряду с вкладами есть и такой способ сбережения средств, как ПИФ (паевой инвестиционный фонд). Он позволяет получать до 20-30% годовых и выше. В Raiffeisen Online вам доступны все актуальные ПИФы.

Вы увидите общую доходность, стоимость пая, динамику за последние месяцы и годы. Затем вы можете приобрести долю в 1 клик и получать пассивный доход на еще более выгодных условиях, чем по депозитам.

Оплата услуг

С помощью личного кабинета вы можете без комиссии оплачивать самые разные услуги:

• ЖКХ;
• счет телефона;
• интернет и ТВ;
• штрафы и налоги;
• транспортные карты «Стрелка» и «Тройка» и др.

Для этого необходимо:

1. Зайти в раздел «Оплатить» на верхней панели меню.
2. Выбрать нужную услугу из списка или найти ее с помощью поисковой строки.
3. Указать сумму.
4. Подтвердить операцию с помощью СМС.

Вы также можете сделать шаблон или настроить автоплатеж, чтобы сервис самостоятельно совершал регулярные выплаты с баланса карты. Например, можно установить ежемесячное списание за коммунальные услуги. Тогда вам будет нужно оставить на счете необходимую сумму, а остальное сервис сделает автоматически.

Обмен средств

Вы можете конвертировать разные валюты друг в друга в пределах своих счетов в соответствии с курсом Raiffeisen. Для этого нужно зайти в раздел «Обменять» и выбрать 2 счета, между которыми вы проводите конвертацию. Также в личном кабинете доступен бесплатный калькулятор, он позволяет рассчитать любую обменную операцию.

Выписки и другая информация

По каждой карте, счету, кредиту и вкладу вам доступна любая актуальная информация:

• операции за последнее время (неделя, месяц, несколько месяцев);
• задолженность;
• минимальный платеж и общий график выплат;
• полученный доход в виде процентов.

Также вы можете сформировать онлайн-выписку, которая придет на указанную электронную почту. Этот документ можно распечатать и использовать в любом месте.

Интерфейс личного кабинета

Страница вашего кабинета исполнена в традиционных цветах «Райффайзенбанка» – желтом и белом. Интерфейс достаточно удобен и интуитивно понятен, поэтому освоить его легко – буквально за несколько минут без руководства пользователя. Причем, даже если вы пока не клиент нашего банка, можно применить демо-версию кабинета, которая ничем не отличается от основной.

На главной странице вы увидите 3 панели меню. Сверху доступны:

• история операций;
• шаблоны;
• финансы.

Чуть ниже идет панель с функциями:

• избранное;
• перевести;
• оплатить;
• пополнить;
• обменять;
• выйти из кабинета.

На левой панели вы увидите кнопки:

Благодаря удобной навигации вы можете попасть в любой раздел в 1 клик. При этом сервис учитывает и ваши индивидуальные предпочтения – самые популярные операции можно добавить в «Избранное», а также создать шаблон для переводов. Тогда вам останется только подтвердить введенные данные с помощью СМС, а постоянно вводить суммы и номер карты уже не нужно.

Лимиты и безопасность

На сегодняшний день «Райффайзен» установил определенные лимиты на переводы:

1. Внутри счетов банка можно переводить средства до 10 раз в день. Максимальная сумма в сутки составляет 150 тыс. руб., а в месяц – 1,5 млн. руб.
2. При переводе на карту другого банка суточный лимит такой же – 150 тыс. руб. Также установлен лимит в неделю – 500 тыс. руб. и в месяц – 600 тыс. руб. При этом минимальный перевод – 50 руб.

Использование личного кабинета максимально безопасно, поскольку каждый вход в систему вы лично подтверждаете СМС, которое поступает на ваш телефон. Поэтому никто другой войти туда не сможет. Однако если вы потеряете гаджет, необходимо сразу позвонить в контактный центр и заблокировать все карты. Тогда злоумышленники не смогут воспользоваться ни одним вашим счетом.

Для обеспечения максимальной безопасности обратите внимание и на такие правила:

1. Никому не сообщайте логин и пароль для входа в систему.
2. Также никому не говорите одноразовые пароли.
3. Для создания пароля необходимо использовать сложную, неочевидную комбинацию (это не должна быть простая последовательность, дата вашего рождения и т.п.).
4. Лучше заходить в личный кабинет только со своего компьютера и телефона.
5. При совершении операции всегда проверяйте реквизиты получателя и указанную сумму. В дальнейшем можно создать шаблон и проводить регулярные транзакции.

Как работать за границей

При работе из-за рубежа вы пользуетесь своим личным кабинетом точно так же, как и в России. Достаточно иметь стабильное интернет-соединение – а в остальном условия использования (комиссии, лимиты на переводы и др.) те же самые.

СМС-уведомления поступают в обычном режиме. Плата взимается только вашим мобильным оператором, обслуживающим телефон в роуминге. Также вы можете обратиться в контактный центр из любой страны по номеру +7-495-777-17-17. Соединение оплачивается по тарифу оператора.

Как отключить сервис

Личный кабинет предоставляется бесплатно, а отключить его можно при закрытии счета. Для этого вы приходите в отделение банка с паспортом, сдаете карту и пишите соответствующее заявление.

Чтобы отключить СМС-уведомления, вам достаточно обратиться в контактный центр по бесплатному телефону 8-800-700-91-00.

Альтернативный сервис «Сбербанк Онлайн»

Существует и аналогичный сервис «Сбербанк Онлайн». Это достаточно удобный личный кабинет, в котором также можно получить информацию по любому счету:

• зарплатной и кредитной карте;
• вкладу;
• кредиту;
• ПИФу.

Вы можете переводить средства, пополнять счета, конвертировать деньги в другую валюту и т.п. Комиссии и суточные лимиты на операции примерно такие же.

Аналоги от других банков

Аналогичные сервисы есть практически и у всех других банков. Они имеют разные названия (представлены в таблице), но назначение и функционал одинаковые. В личном кабинете вы также можете проводить различные операции, получать информацию по счетам, оплачивать услуги и т.п.

Банк	Название услуги
«Альфа-Банк»	«Альфа-Клик»
ВТБ	«ВТБ-Онлайн»
«Тинькофф»	«Интернет-Банк»
«Газпромбанк»
«Открытие»
«Россельхозбанк»
«Почта Банк»
«Московский Кредитный Банк»	«МКБ Онлайн»

Таким образом, СМС-уведомления и Raiffeisen Online можно рассмотреть как единый пакет услуг, в котором доступно множество удобных функций. Благодаря этим сервисам вы можете выполнять различные операции в любом месте, где есть доступ к Иинтернету. К тому же вы получаете уведомления по каждой из них, что надежно обеспечивает вашу финансовую безопасность.

В комментариях я отвечу на все ваши вопросы, если они еще остались после прочтения статьи.

Отзывы, комментарии и обсуждения

Процедура оплаты телефона, ЖКХ и кредита с карты Райффайзенбанка

Банковские услуги в России стали более удобными, и появилось больше операций, которые можно совершать, не посещая отделение. Благодаря интернету можно оплатить ЖКХ через сервис Райффайзен Онлайн, положить деньги на телефон или совершить перевод на карту другому человеку. Чтобы не допустить ошибок и провести все процедуры правильно, необходимо разобраться в инструкции по оплате с помощью онлайн-системы, а также способах перечисления средств.

Инструкция по оплате ЖКХ через Райффайзен Онлайн

Райффайзен Банк является одной из крупнейших банковских организаций России, как и в случае с другими компаниями, у него тоже есть свой онлайн-сервис, который позволяет выполнять целый ряд операций. Оплата коммунальных услуг тоже входит в перечень доступных услуг, причем предоставляется она без комиссионных сборов и лишних переплат. Чтобы оплатить ЖКХ через Райффайзен Онлайн, следует нажать на кнопку «Переводы и платежи», а также заполнить форму, где указывается адрес человека, иные платежные реквизиты и сумма перечисления.

Если ранее оплата ЖКХ уже производилась, можно выбрать шаблон, который избавит пользователя от необходимости постоянно вводить одни и те же реквизиты. Оплата коммуналки потребует ввода данных компании, обслуживающей потребителя, – это код ЕГРПОУ, указываемый в квитанции. Когда сведения проверены на предмет верности, можно нажимать кнопку продолжения.

Остается только получить на свой телефон, прикрепленный к банковской карте, сообщение с паролем, которым подтверждается платеж. Введя его, можно проверять реквизиты и только затем окончательно подтверждать оплату. Далее можно создать шаблон, который будет применяться в дальнейшем для быстрой оплаты. Это рекомендуется делать в тех случаях, когда перечисления нужно проводить регулярно.

Заплатить по платежке через приложение «Мобильный банк» тоже можно, для этого стоит быть клиентом Райффайзен. Программа доступна для устройств на базе операционных систем iOS и Android. Чтобы войти в систему, достаточно ввести те же логин и пароль, что и для интернет-банкинга.

Оплата по платежке через личный кабинет

Чтобы выгодно оплачивать любые суммы, в том числе коммунальный долг и государственные взносы, человеку следует зарегистрироваться в личном кабинете Райффайзен Online. Эта процедура доступна только для тех, кто является клиентом банка. Прежде всего, следует перейти на сайт raiffeisen.ru и нажать на кнопку интернет-банкинга. На странице нажимается кнопка подключения, а для регистрации потребуется личный телефон и карта, выпущенная Райффайзен Банком.

Далее следует выполнить такую процедуру:

1. Заполнить форму данными карты клиента, не нужно вводить в нее только имя владельца.
2. Дождаться прихода кода в сообщении, номер будет выбран автоматически, основываясь на том, какая комбинация была использована для банковского договора.
3. Выбрать логин и придумать пароль для дальнейшего входа.

После этого можно выполнять полноценный вход в систему и производить оплату по имеющимся квитанциям. В разделе переводов и платежей выбирается сфера, в которой требуется оплата, после чего в форму вводятся все запрашиваемые сведения, включая сумму транзакции. После нажатия кнопки оплаты можно будет подтвердить операцию паролем из СМС, и процедура завершится.

В личном кабинете есть возможность автоматизировать процедуру платежа за коммуналку, если номер ЕЛС квартиры/дома есть на сайте Госуслуги, он выглядит как комбинация 00ХХ000000. В личном кабинете Госуслуг можно создать ЕЛС самостоятельно, если ввести адрес дома, номер квартиры и лицевой счет. Далее можно перенести операцию в интернет-банкинг, в разделе оплаты выбирается пункт подписки на начисления, где в графе с ЖКУ вписывается ЕЛС.

С этого времени начисления будут загружаться автоматически, а потребителю останется только вовремя оплачивать их. В мобильном приложении можно в том же разделе включить оповещения о новых начислениях, которые будут приходить в виде уведомлений. В Москве и иных городах, где платежки приходят потребителям с QR-кодом, есть возможность считать его и автоматически сформировать счет на оплату. Клиенту банка необходимо выбрать соответствующий пункт, навести камеру на изображение и дождаться распознавания. Оплата подтверждается любым удобным способом, после чего деньги уходят по назначению.

Способы, как узнать остаток по кредиту

Кредитование – это наиболее популярная услуга банков России, и если не платить вовремя, задолженность будет расти. Поэтому следует отслеживать остаток по займу, даже если платежи осуществлялись вовремя, у клиентов такая возможность есть. Самым верным методом узнать остаток по кредиту будет личное посещение банка, клиент должен взять с собой паспорт гражданина РФ, по которому его идентифицирует сотрудник.

Для тех, кто не может лично отправиться в отделение, существует телефонная линия, которая в различных регионах доступна по разным номерам. Их можно узнавать на официальном сайте банка, выбрав регион, а затем набрав необходимый номер. Информацию о кредите, которая считается конфиденциальной, не предоставят каждому позвонившему, поэтому оператор спросит кодовое слово, указанное в договоре, и может поинтересоваться паспортными данными.

Наиболее удобным способом отследить долг будет интернет-банкинг, который можно подключить при оформлении кредита или самостоятельно в банкомате. В личном кабинете доступна вкладка «Кредиты», и человеку необходимо перейти по ней, а на странице выбрать счет, который необходимо проверить.

Если же гражданин уплачивал все суммы в полном размере и регулярно, ему достаточно посмотреть в кредитный договор и график погашений, прилагаемый к нему. Взяв итоговую сумму займа, необходимо сложить уже осуществленные транзакции и вычесть их. Таким образом можно прийти к размеру средств, который осталось погасить человеку.

Инструкция по оплате кредита через Райффайзен Онлайн

Чтобы оплатить кредит через Райффайзен Онлайн, необходимо авторизоваться в личном кабинете и перейти в раздел кредитов. Затем там выбирается счет, на который необходимо положить деньги. Следующим этапом является выбор карточки клиента, с которой будет производиться погашение. Подтверждение проводится с помощью кода в СМС, средства поступают мгновенно и без комиссии.

Кроме карточки, выпущенной в Райффайзен, использовать для погашения займа можно и продукты сторонних банков. При этом работает та же система, но отличается последовательность действий. Прежде всего, необходимо войти в личный кабинет, где нажимается вкладка переводов с карты иного банка. В форме заполняются нужные поля, включая номер карточки, сумму перевода и вносится прочая информация.

Важно! Комиссии за оплату сторонними картами не взимаются, но переплата возможна из-за того, что банк, чьей картой производится погашение, установил собственный сбор за перечисление между компаниями. На оплату таким методом действуют ограничения, к примеру, за одну операцию допускается перевод не больше, чем на 150 000 рублей, а за день получится совершить не более двух таких транзакций.

В неделю человек сможет перевести с иной карты до полумиллиона рублей, в месяц же лимит достигает всего 600 000 рублей. Вне зависимости от карты, зачисление денег на счет происходит мгновенно, а сервис работает круглосуточно, поэтому проблем с его использованием не возникнет.

Другие способы погашения кредита

Кроме того, что погасить займ позволит онлайн-сервис, есть и другие методы, которые отличаются скоростью перевода, комиссией и удобством использования. Прежде всего, без комиссий это позволяет сделать банкомат Райффайзен, а также аппараты партнеров – Бинбанка и МКБ. В банкоматах придется пользоваться картой, вставив ее в приемник, необходимо ввести ПИН-код, а затем выбрать пункт с погашением кредита.

Терминалы позволяют пополнять счет наличными, что упрощает выплату, но есть и ограничения, к примеру, карту можно пополнять только в рублях. Максимально за операцию можно перечислить 45 тыс. рублей, в неделю – 300 000 рублей, что меньше, чем в случае с онлайн-банкингом. Кроме ограничений на сумму, есть лимиты и на количество операций, в день можно осуществить не более 3, в неделю – не более 10 перечислений.

Если клиент взял кредит в Райффайзен, но основные операции проводит по счету иного учреждения, он может переводить кредитору деньги безналичным методом. Заранее необходимо узнать все реквизиты банка и кредита либо кредитной карточки, после чего они называются операционисту кассы. В зависимости от банка может взиматься разная комиссия и устанавливается различный период перечисления, но клиента не могут заставить ожидать более 4 дней.

Удобно будет погашать займ прямо в отделении Райффайзен Банка, где средства вносятся в кассу. Клиенту нужно только взять паспорт, чтобы его идентифицировали в базе данных, но комиссия не будет взиматься только в том случае, если сумма перечисления составит более 10 000 рублей. При меньшей сумме сбор составит 100 рублей и будет присоединен к основному платежу.

Через терминалы системы QIWI можно очень удобно и быстро пополнить кредитную карту, но это сопровождается большой комиссией. К тому же понадобится ожидать один банковский день, что неудобно, если погашение следует производить срочно. И, наконец, для кредитуемых есть вариант заплатить по кредиту с помощью систем перевода «Золотая корона», Билайн, МТС или Евросети.

В случае с «Золотой короной» взимается индивидуальная комиссия, а в салонах связи перечисленных компаний она составит 1% от суммы. Это удобно, поскольку торговые точки есть практически на каждом шагу, но средства зачислятся на баланс только на следующий день.

Пополнение баланса телефона с карты

Одним из методов пополнения мобильного счета является СМС-банк Райффайзен, который можно подключить в отделении. Чтобы пополнить телефон через сервис СМС, следует отправить на номер 7722 текст «pay_сумма платежа_NNNN», где, вместо букв, вписываются последние 4 цифры карточки. Далее остается только дождаться подтверждающего СМС и пользоваться деньгами.

Интернет-банк также позволяет положить деньги на телефон с карты, в сервисе выбирается вкладка платежей и переводов, далее запрос конкретизируется нажатием на оплату мобильной связи. В форму вводится номер телефона, выбирается карта и сумма платежа, после чего совершается транзакция. Основные мобильные операторы позволяют внести деньги за пополнение через свои сайты, нужно только на них зайти, выбрать соответствующую вкладку, ввести номер телефона, реквизиты карты и подтвердить платеж сообщением.

Источник https://finswin.com/karty/raiffeisen/raiffeisen-online.html

Источник https://yur-gazeta.ru/ekonomika/procedyra-oplaty-telefona-jkh-i-kredita-s-karty-raiffaizenbanka.html