Банковская карта Билайн: для чего нужна и как оформить

Дебетовая карта Билайн и Альфа-банк: в чем подвох?

Дебетовая карта Билайн Альфа Банк — бесплатный платежный инструмент с кэшбэком до 25%, возвратом до 5000 р и до 8% на остаток. Выпуск и обслуживание, снятие наличных в банкоматах Альфа Банка и переводы на сумму до 10 000 р /месяц бесплатны. Ниже рассмотрим, в чем особенности дебетовой карты Билайн 1 5 25 с кэшбэк, выделим особенности оформления / получения карты. Разберемся, как пользоваться «пластиком», как пополнить, и какие еще продукты предлагает Альфа Банк с компанией Beeline.

Условия

29 июня 2023 года появилась новость о выпуске дебетовой карты Билайн с кэшбэком от Альфа Банка. Новый платежный инструмент позволяет возвращать до 25% потраченных средств на счет, использовать «пластик» в качестве накопления средств и увеличения своего капитала.

Одна из особенностей нового инструмента — выгодные условия дебетовой карты Билайн и Альфа Банка. К особенностям новой опции стоит отнести:

1. Мгновенный выпуск банковской карточки.
2. Стоимость обслуживания — бесплатно.
3. Получение новой карточки / перевыпуск — 0 р.
4. Снятие наличности в банках-партнерах — 0 р, а в остальных 1,99% (мин. 199 р).
5. Процент на остаток средств — 8% в год, начиная со второго календарного месяца или 3% в год с 3-го.
6. Альфа-Чек с опцией СМС-уведомлений — 99 р.
7. Пополнение / перевод с других карт — 0 р до 100 000 р/мес.
8. Оплата коммунальных услуг — бесплатно.
9. Перевод в другой банк — 0,5% от суммы (до 1500 р), в валюте — 0,7% (990-9900 р).

Одной из особенностей пото дебетовой карты Билайн является программа возврата части потраченных средств. Так, держатели «пластика» могут рассчитывать на следующие опции:

1. Возврат 25% при оплате через приложение финансового учреждения или Билайн. Полученный 1 балл равен 1 рублю. В дальнейшем эти средства можно использовать на покупки.
2. Кэшбэк в размере 5% при совершении оплаты в супермаркетах «Перекресток», «Пятерочка Доставка» или «Пятерочка».
3. Получение 1% обратно на счет за остальные покупки.

Более подробная информация по дебетовой карте доступна на сайте Билайн и Альфа Банка ру. В частности, подробные данные доступны по ссылкам — alfabank.gcdn.co/site-upload/e6/e1/962/DKB-1-5-25.pdf .

Как оформить заявку

Для получения банковской дебетовой карты Билайн нужно заполнить заявку можно воспользоваться одним из следующих способов.

Сайт банка

Первый способ, как получить дебетовый «пластик» — перейти на сайт Альфа Банка. Сделайте следующие шаги:

1. Перейдите по ссылке alfabank.ru/everyday/debit-cards/beeline/.
2. Жмите на кнопку «Заказать …» или опуститесь ниже до соответствующего поля.
3. Укажите гражданство.
4. Введите ФИО.
5. Укажите дату рождения и мобильный телефон.
6. Заполните поле электронной почты.
7. Переходите к следующему разделу и заполните остальные поля.

Сайт Билайн

При желании можно заказать дебетовую карту Билайн через официальный ресурс мобильного оператора. Сделайте такие шаги:

1. Перейдите по ссылке alfa.beeline.ru/bank/debitcard.
2. Жмите на «Получить …».
3. Укажите гражданство, заполните ФИО.
4. Введите дату рождения, мобильный телефон и электронную почту.
5. Укажите имя на расчетной карточке и продолжите оформление.

Мобильное приложение

Еще один способ, как оформить дебетовую карту Билайн — сделать это через мобильное приложение. Для этого установите софт с учетом своего устройства (ссылки — beeline.ru/customers/products/mobile/devices), войдите в раздел с услугами и найдите интересующий вариант.

Офлайн

Оформить платежный инструмент можно в ближайшем офисе с помощью продавца-консультанта. Здесь же легко узнать условия дебетовой карты Билайн и Альфа Банка, а также прекратить сотрудничество. Для поиска офисов можно воспользоваться ссылкой alfa.beeline.ru/bank/debitcard и найти оптимальный вариант.

Как получить

Особенность платежного инструмента в том, что его получить любым удобным способом. Так как речь идет не о виртуальной карточке, после оформления можно договориться о его персональном получении или заказать услугу курьера. В последнем случае нужно согласовать удобное место и время.

Как пользоваться

Сразу после получения можно пользоваться «пластиком» в обычном режиме. Многие спрашивают, как активировать дебетовую карту Билайн от Альфа Банка. Для этого достаточно внести средства или совершить любую операцию. В дальнейшем можно снимать деньги, хранить накопления и осуществлять траты с учетом действующих условий. Параллельно на счет будет возвращаться до 25% в зависимости от совершенных покупок. Бонусы накапливаются в виде баллов, которые в дальнейшем можно использовать для получения скидок.

Как пополнить карту

Много вопросов касается того, как пополнить новый платежный инструмент. Здесь можно использовать любой из доступных способов:

1. Касса банковского учреждения.
2. Банкомат.
3. Банковский перевод.
4. Онлайн-банкинг.
5. С другой карточки банка Альфа или иного финансового учреждения.
6. С электронного кошелька.
7. Через системы денежных переводов и т. д.

Другие продукты с Альфа Банк

Существуют и другие совместные продукты Альфа Банк и Билайн, которые заслуживают внимания. К основным стоит отнести:

1. Кредит наличными. Позволяет получить деньги сразу, не задумываясь о получении платежей в течение 45 дней. Имеется большой выбор способов погашения. Размер кредита ограничен 5 млн рублей, срок погашения до 5 лет, а ставка по займу — 5,5%.
2. Кредитная карта «Билайн 100 дней без %». Обслуживание в первый год бесплатно, деньги снимаются без комиссий, а первые 100 дней можно не платить проценты. Доставка осуществляется бесплатно в любое место.

Отзывы стоит ли (плюсы и минусы)

Чтобы оценить бесплатную банковскую дебетовую карту Билайн от Альфа Банка, стоит почитать отзывы клиентов, а уже после принимать решение по оформлению.

Из преимуществ пользователи отмечают:

1. Высокий уровень кэшбэка.
2. Мгновенный выпуск.
3. Отсутствие годового обслуживания.
4. Легкость пополнения.
5. Удобство пользования.
6. Получение возврата рублями до 5000 р в месяц.
7. Возможность применения дебетовой карты Билайн для покупок на eBay и в других интернет-магазинах.

К недостаткам относятся строгие условия начисления кэшбэка, небольшой список магазинов с 5-процентным возвратом и ограничение беспроцентных переводов до 100 000 р в месяц.

В целом, дебетовая карта Билайн и Альфа Банка — качественный продукт, который достоин внимания и по праву пользуется спросом у клиентов оператора. Главное не торопиться, уточнить все условия, а уже потом переходить к оформлению платежного инструмента.

В комментариях расскажите, что вы думаете об этой карточке, в чем ее плюсы и минусы, и стоит ли ее оформлять.

Банковская карта Билайн: для чего нужна и как оформить

Сотовые операторы давно ушли от предоставления только услуг мобильной связи. Многие их них разработали и банковские продукты, активно продвигают дебетовые карты, устанавливая по ним выгодные условия обслуживания. Вот и Билайн не остался в стороне, эта компания тоже внедрила в линейку продуктов банковские услуги. Она выпускает дебетовые и кредитные карты.

14.07.20 23544 7 Поделиться
Автор Бробанк.ру Ирина Русанова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru Открыть профиль

Специалист Бробанк.ру разобрался, что собой представляет банковская карта Билайн, какие ей свойственны преимущества. Полное описание дебетового и кредитного продукта, как выдаются карты, как ими пользоваться. Все условия и тарификация.

Дебетовая карта Билайн

Это обычное платежное средство, обслуживаемое системой Мастеркард. Им можно пользоваться где угодно, как в России, так и в любой другой стране. Продукт современный, обладает всеми степенями безопасности, к карте подключена система проведения бесконтактных платежей.

Самое главное для любого потенциального держателя — тарификация платежного средства. И Билайн предлагает довольно выгодные и интересные условия:

• платы за обслуживание нет вообще, ни в первый год после оформления, ни в последующие;
• выпуск карты стоит 300 рублей;
• на остаток клиентских средств Билайн устанавливает доходность, которая может достигать 6% годовых;
• действует опция кэшбэк — клиенту возвращаются обратно на счет 1% от суммы любой безналичной покупки и до 10% за покупки, совершенные в любимой категории. Всего клиент может выбрать 3 таких категории;
• платы за СМС-информирование и интернет-банк нет;
• допускается совершение переводов в другие банки суммарным объемом до 100000 рублей за месяц без комиссии. При превышении этой суммы берется комиссия в 0,5%, но не меньше 20 рублей.

Что касается процентов на остаток, то при хранении на счету до 500000 рублей начисляются 6,5% годовых, при более 500000 — 5% Начисление ведется на минимальную сумму, находящуюся на карте в текущем месяце. Например, если вы хранили на карте 300000, но в один из дней остаток был понижен до 100000, доходность будет начислена на эти 100000, а не на 300000.

Обналичивание и пополнение

Так как Билайн — это мобильный оператор, то собственных банкоматов он не имеет. Поэтому снимать деньги с карточного счета и пополнять его клиенты будут через устройства сторонних организаций. Что касается обналичивания счета, Билайн предлагает клиентам следующие два варианта:

• в банкомате любого банка, который обслуживает карты Мастеркард. Фактически это все устройства. Если снимать сумму до 5000 рублей, с клиента будет взята комиссия в 149 рублей. Если снимать 5000-50000 рублей, комиссии не будет вообще. Если больше 50000, будет сниматься по 2% от суммы;
• в кассе любого российского банка. Операция всегда платная — 4% от суммы, но минимально 350 рублей;
• в кассах банков-партнеров обналичивание совершается без комиссии. Но партнеров не так много, их адреса можно посмотреть на сайте Билайна в разделе описания карт. Например, в Москве их всего 2.

Если суммарно клиент снял через банкоматы любых банков больше 50000 рублей за месяц, с него будет браться комиссия в 2% от суммы, но минимум 199 рублей.

С пополнением дебетовой карты Билайн дела обстоят гораздо проще. Вы можете подойти в любой офис или салон Билайна и выполнить там пополнение, предоставив кассиру паспорт. Комиссия за услугу не берется. Аналогично бесплатно и моментально можно пополнить карточку в банкоматах Московского Кредитного Банка. Если привязать к интернет-банку Билайна дебетовую карту другого банка, то с нее можно пополнять карту мобильного оператора без комиссии на сумму от 3000 рублей.

Опция кэшбэк

Подключен к карте Билайна кэшбэк — часть от потраченного безналично возвращается клиенту обратно в виде бонусов. От каждой покупки, оплаченной картой, на бонусный счет падает 1% от потраченной суммы. За покупки у партнеров мобильного оператора начисляются 15% бонусами.

Клиент может выбрать в интернет-банке 3 любимых места и получать за покупки там 5-10%. Перечень льготных категорий Билайн регулярно обновляет (ежеквартально). Так, с 1 июня по 31 августа выделено 12 категорий, из которых держатель карты может выбрать 3. Например, есть такие категории: Аптеки, Фастфуд, Детские товары, Товары для животных, АЗС, Общественный транспорт и пр.

Подключение льготных категорий платное, каждая стоит 159 рублей.

По мере накопления бонусы можно тратить. Ими можно оплатить до 90% от цены сотовых услуг компании Билайн, до 90% от цены товаров в салонах Билайн и также до 90% за товары партнеров. Партнерами являются Литрес, Кари и Кари Кидс.

Получить дебетовую карту Билайн можно в офисе оператора при наличии паспорта. Она выдается моментально. Для активации достаточно положить на счет 300 рублей, это и будет комиссия за выдачу, которая тут же спишется.

Кредитная карта Билайн

В части этого продукта также предлагаются привлекательные условия его использования и обслуживания. Билайн может выдать карту с кредитным лимитом, которым клиент может пользоваться как угодно, включая обналичивание.

• платы за обслуживание нет. Это большой плюс, так как практически все кредитные карты, выдаваемые банками России, являются платными;
• выпуск карточки стоит 300 рублей;
• процентная ставка — 27,9-49,9% за безналичные операции. За операции обналичивания и переводов, а также при пропуске внесения минимального платежа — 36,9-49,9% годовых;
• действует льготный период по уплате процентов, который может длиться до 55 дней. Отчет периода начинается с даты оформления карты. Период возобновляемый;
• при совершении операций обналичивания клиент будет платить комиссию в 4,9% от суммы плюс сверху еще 500 рублей;
• лимит — 15000-300000 рублей на усмотрение банка;
• начисляется Cash Back за все безналичные покупки в размере 1%. Если выбрать и купить бонусные категории (до 3-х), в них Cash Back составит 5%.

Кредитную карту Билайн обслуживает банк Тинькофф.

Обналичивание и пополнение кредитной карты Билайн

При использовании кредитного лимита заемщик должен вносит ежемесячный платеж размером не меньше 8% от задолженности, но минимально 600 рублей. Обслуживающий банк будет регулярно присылать клиенту сообщения с указанием размера минимальной выплаты в текущем месяце.

Пополнение кредитной карты Билайн, как и дебетовой, совершается без комиссии в офисах оператора и в банкоматах банка МКБ. Снимать наличные можно в банкомате любого банка, за операцию будет браться комиссия согласно тарифам банка, то есть 4,9% плюс сверху 500 рублей. Это немало, поэтому использовать кредитную карту Билайн для обналичивания не рекомендуем.

Как оформить кредитку

Карта выдается без справок, для оформления нужен только паспорт. Предложение актуально для всех совершеннолетних граждан РФ. Заявку на выпуск можно подать онлайн или в офисе Билайна, рассмотрение длится не больше 30 минут. При рассмотрении банк назначает возможный лимит и точную процентную ставку. Если лимит небольшой, всегда есть возможность его увеличения в дальнейшем, для этого нужно просто активно пользоваться кредиткой без просрочек.

Комментарии: 7

1. Александр10.01.2023 в 04:03 Здравствуйте! Прошу ответить на 2 вопроса по дебетовой карте от Билайн.
   1. При выдаче карты открывается отдельный банковский счёт или используется счёт сотового оператора связи?
   2. Практикуется ли безакцептное списание денежных средств, есть ли пункт в договоре, допускающий безакцептное списание?

1. Ольга Пихоцкая10.01.2023 в 04:15 Александр, здравствуйте. 1 сентября 2022 года программа лояльности «Карта Билайн» завершила свое действие. Продажа и перевыпуск карт недоступны. Начисление бонусов за покупки по карте и использование накопленных бонусов для получения скидок на мобильную связь и товары в офисах Билайн невозможно.

1. Ольга Пихоцкая27.10.2022 в 23:36 Светлана, здравствуйте. Каждая заявка рассматривается в индивидуальном порядке с учетом множества параметров. При наличии плохой кредитной истории попробуйте обратиться за кредитной картой в банки, представленные по этой ссылке.

Источник https://beelinex.ru/debetovaya-karta-alfa-bank/

Источник https://brobank.ru/bankovskaya-karta-beeline/