Банковская карта Билайн: варианты, условия получения и обслуживания

Банковская карта «Билайн»: варианты, условия получения и обслуживания

Большинство жителей нашей страны уже успели оценить преимущества дистанционного банковского обслуживания. Теперь и клиенты сотового оператора «Билайн» имеют возможность оформить банковскую карту и совершать операции посредством онлайн-сервиса.

Сотовая компания предлагает идеальный вариант на все случаи жизни – MasterCard от «Билайн». Эта карта отлично подходит для ежедневного использования в обычных магазинах, торгово-развлекательных центрах, позволяя оплачивать приобретенные товары и услуги. При этом у владельца карты имеется возможность вернуть часть потраченных средств в виде бонуса (кешбэка).

Разновидности карт

Старейший сотовый оператор предлагает следующие варианты карт:

1. Банковская карта «Билайн» с процентом на остаток.

В зависимости от суммы имеющихся на счету средств компания перечисляет до семи процентов ежегодно, что позволяет владельцу получать прибыль от пользования услугами интернет-банкинга. Кроме того, что оформление банковской карты «Билайн» ничего не стоит, у нее есть ряд других преимуществ:

• Ежедневное начисление процента на остаток с ежемесячной выплатой средств, начиная с момента начала пользования картой.
• Увеличение остатка на счету влечет рост начисляемого на него процента.
• Отсутствие необходимости платить за обслуживание.
• Бесплатное СМС-оповещение обо всех производимых по счету операциях с возможностью получать сведения об остатке.
• Возможность получения кешбэка до пяти процентов от суммы затраченных на покупки средств. Минимальная ставка по бонусной программе составляет один процент, однако если выбрать из предложенного компанией перечня до трех чаще всего посещаемых мест, можно заработать бонус в размере пяти процентов при условии того, что сумма потраченных на покупку средств не превышает трех тысяч рублей в месяц. Бонусные средства можно использовать для оплаты услуг связи, предоставляемых сотовым оператором.
• Участие в специальных бонусных программах, предлагаемых партнерами «Билайн». Совершая покупки и приобретая услуги у партнеров сотового оператора, владелец карты экономит затраченные средства в форме кешбэка в размере до пятнадцати процентов от суммы покупки.
• Возможность пополнения баланса карты без комиссии во всех официальных офисах «Билайн», а также увеличения остатка без взимания комиссии через специальное онлайн-приложение при условии внесения на счет суммы в размере от трех тысяч рублей. Владельцы банковской карты «Билайн» обладают уникальной возможностью хранить и приумножать заработанные средства без оплаты комиссии за предоставляемые оператором услуги.
• Выгодные условия пользования средствами в части получения наличных. Обладатели карты имеют возможность снимать денежные средства в любых доступных банкоматах без уплаты комиссионного сбора при соблюдении установленных компанией условий.
• Бесплатный перевод денежных средств с баланса карты на карты других пользователей в любых кредитных организациях при условии соблюдения ежемесячного лимита. В случае превышения лимита банк взимает комиссию за перевод средств в размере более ста тысяч ежемесячно.

2. Банковская карта с кредитным лимитом.

Банк предоставляет кредитные средства до трехсот тысяч с льготным беспроцентным периодом до пятидесяти пяти дней с момента оформления карты. Если владелец кредитной карты сумеет погасить долг до истечения срока действия беспроцентного периода, он автоматически освобождается от уплаты процентов за кредит. Выпуск и оформление платежного инструмента осуществляются на безвозмездной основе как в офисах «компании, так и через онлайн-сервисы предоставления кредитных услуг. Преимущества банковской карты «Билайн» с кредитным лимитом:

• Широкий диапазон размера заемных средств, позволяющий получить кредит до трехсот тысяч рублей в зависимости от результата рассмотрения заявки;
• Возможность беспроцентного использования кредитных средств на протяжении срока льготного периода. Банк начисляет проценты только по окончании установленного срока при условии невозврата предоставленных в пользование средств.
• Возможность погашения кредита с минимальным процентом переплаты за пользование средствами. Величина минимальной ставки составляет 28,9 процента. В зависимости от предоставленной в пользование владельца карты суммы ставка может превышать минимальный размер.
• Предоставление бонуса в размере одного процента с любой покупки либо пяти процентов при условии приобретения товаров и услуг в местах, предлагаемых оператором. При этом минимальная величина сэкономленных средств может достигать трех тысяч рублей ежемесячно. За счет полученных бонусов держатель кредитной карты получает возможность оплачивать предоставляемые оператором услуги связи, перечень которых размещен на официальном сайте компании.
• Возможность экономить средства за счет участия в партнерских программах. Величина кешбэка, предоставляемого партнерами «Билайна», достигает пятнадцати процентов от стоимости совершенных с такими компаниями сделок. С актуальным перечнем выгодных предложений от партнеров «Билайна» можно ознакомиться на сайте сотового оператора.
• Возможность пополнения кредитной карты без комиссии в офисах компании и посредством онлайн-приложения.
• Бесплатное СМС-информирование клиента обо всех совершенных операциях и об остатке средств на счете.
• Доступное и простое онлайн-приложение, благодаря которому владелец карты может не только проверить состояние счета, но и совершать операции не выходя из дома.
• Специальная защита владельцев карт от незаконного доступа мошенников, позволяющая осуществлять контроль за каждой произведенной транзакцией посредством СМС-подтверждения.

Помимо индивидуальных для каждого варианта банковской карты «Билайн» преимуществ, важно отметить общие особенности оформления этого платежного инструмента, например такие:

• возможность получения любым совершеннолетним гражданином;
• кратчайшие сроки рассмотрения поступающих в компанию заявок;
• высокий процент одобренных заявок.

Процедура оформления MasterCard

Первое, на что стоит обратить внимание – абсолютно бесплатное оформление карты. Для этого необходимо обратиться в один из многочисленных офисов компании с документом, удостоверяющим личность заявителя, и написать заявление установленной формы. На полное оформление карты требуется не более пятнадцати минут.

При желании клиент может получить именную карту с бесконтактной технологией проведения платежей, отправив заявку через сервис интернет-банкинга.

Важно отметить и такой момент. Оформить банковскую карту «Билайн» MasterCard имеет возможность любой гражданин России независимо от того, является ли он пользователем услуг оператора.

Чтобы оформить кредитный платежный инструмент, достаточно оставить заявку на сайте либо непосредственно в отделении компании. Решение о выдаче либо отказе в выдаче карты принимается специалистом в течение получаса. В любом случае клиент получает СМС-сообщение. Если заявка одобрена, текст сообщения будет содержать величину кредитного лимита.

Как пользоваться банковской картой «Билайн»?

Пользоваться данным платежным инструментом разрешается в любых магазинах, предоставляющих возможность совершения транзакций в безналичной форме расчетов, в том числе бесконтактными способами оплаты. С любой суммы приобретенных товаров или услуг компания начисляет кешбэк, что доступно далеко не всем владельцам банковских карт. Причем право начисления соответствующего бонуса сохраняется не только за держателями карт с процентом на остаток средств, но и за владельцами кредиток.

Способы пополнения

Оператор предоставляет равные возможности пополнения баланса держателем обоих видов банковских карт «Билайн» MasterCard.

Зачисление средств на счет карты в офисах компании осуществляется без комиссии. Держателю необходим только паспорт и указать номер карты «Билайн».

Кроме того, пополнить баланс разрешается за счет средств других платежных банковских инструментов. Если сумма пополнения баланса карты «Билайн» MasterCard не превышает три тысячи рублей, зачисление средств осуществляется без комиссии за перевод. У клиентов компании существует возможность:

• одноразового пополнения;
• периодического пополнения баланса путем привязки иной банковской карты к билайновскому счету.

Пополнить счет наличными деньгами можно через банкоматы ПАО «Московский кредитный банк», указав реквизиты банковской карты «Билайн». Зачисление средств через терминал выполняется без задержек практически мгновенно. Чтобы отыскать ближайший в вашем городе банкомат, необходимо ознакомиться с информацией, размещенной на официальном сайте компании.

Получение наличных

Способы получения наличных средств с банковской карты «Билайн» разнятся в зависимости от вида оформленной вами карты. В связи с этим условия выдачи средств будут отличаться.

1. Снять наличные с «Билайн» MasterCard с процентом на остаток средств можно в терминале, на котором присутствует эмблема MasterCard. Причем максимальная сумма, доступная для снятия без комиссии, составляет пятьдесят тысяч рублей ежемесячно. Кроме того, освобождаются от уплаты услуг за выдачу наличных клиенты, снимающие денежные средства в размере более пяти тысяч рублей. А вот за снятие маленьких сумм (менее пяти тысяч) придется заплатить комиссионный сбор в размере ста сорока девяти рублей. Денежные суммы более пятидесяти тысяч дополнительно облагаются комиссией в размере двух процентов (но не менее ста девяноста девяти рублей).

Получить наличные в офисе «Билайн» разрешается при условии снятия денежных средств в размере не более одного миллиона рублей в месяц. При этом суммы до пятисот тысяч комиссионным сбором не облагаются.

Снять денежные средства в кассах других банков России можно при условии оплаты комиссионного сбора в размере четырех процентов. При этом минимальная величина комиссии устанавливается в размере трехсот пятидесяти рублей, что крайне невыгодно для пользователя карты.

Снятие с зарплатных карт допускается через терминалы следующих банков: «УБРиР», Росбанк, Промсвязьбанк, «МКБ», МДМбанк и Россельхозбанк.

При снятии наличных средств за пределами страны пересчет суммы осуществляется по актуальному на момент операции курсу Центробанка. При этом в отличие от других банков «Билайн» не взимает комиссионный сбор за совершение операции.

2. Снять наличные средства с кредитных карт «Билайн» можно аналогичными способами, однако независимо от выбранного вами способа услуга предоставляется на платной основе.

Так, например, если владелец банковской карты «Билайн» снимает кредитные деньги, с него взимается комиссионный сбор в размере 4,9 процента при величине запрошенных средств более пятисот тысяч рублей.

Если это личные средства клиента, финансовая организация берет комиссию в размере одного процента от суммы. При этом минимальная величина сбора не может составлять сумму менее ста рублей.

Суммы средств, снимаемых за границей, комиссией не облагаются, а перерасчет осуществляется по действующему на момент операции курсу.

Платежные системы Apple Pay и Android Pay

Обладателям платежных карт «Билайн» MasterCard доступна возможность использования для оплаты приобретенных товаров и услуг платежных систем Apple Pay и Android Pay. Для осуществления расчета достаточно загрузить на смартфон или планшет специальное приложение и произвести привязку карты к аккаунту. Современные технологии позволяют рассчитываться бесконтактным способом оплаты. Для того чтобы расплатиться за покупку стоимостью менее тысячи рублей посредством платежной системы Android Pay, не нужно вводить pin-код, для оплаты более дорогостоящих товаров клиент должен ввести свой пароль.

Онлайн-банк

Как и другие кредитные организации, «Билайн» предоставляет зарегистрированным клиентам удобный сервис интернет-банкинга, позволяющий совершать все необходимые операции в режиме онлайн. В личном кабинете клиента интернет-банка доступны следующие функции:

• Проверка состояния счета по карте.
• Получение сведений о произведенных клиентом операциях.
• Создание шаблона для наиболее частых операций по счету.
• Управление полученными бонусами.

Для входа в личный кабинет требуется ввод тринадцатизначного номера карты и привязанного к ней телефонного номера. При последующем использовании интернет-банкинга достаточно ввести только телефонный номер. К тому же это удобный вариант, как заплатить за телефон банковской картой «Билайн» без комиссии.

Приложение для мобильных устройств

Специальное приложение для Android и IOS предоставляет аналогичные услуги путем выхода в личный кабинет. При желании клиент может активировать функцию бесконтактной оплаты через приложение, не обращаясь в офис компании. После активации этой функции карта для оплаты товаров и услуг больше не понадобится.

Сервис СМС-оповещения

Бесплатная услуга обслуживания банковской карты «Билайн», которая при помощи коротких сообщений позволяет:

1. Получать информацию об остатке средств на счету.
2. Пополнять счет банковской карты с других платежных инструментов.
3. Перевести средства на карту другого человека.
4. Оплатить услуги связи «Билайн».

На официальном сайте компании можно ознакомиться с полным перечнем предоставляемых этим сервисом операций с указанием команд, необходимых для их совершения.

Блокировка карты

На случай утери платежной карты «Билайн» MasterCard интернет-банкинг предусматривает быстрый и простой способ блокировки. Для этого необходимо отправить сообщение со словом «блокировка» на короткий номер 6119 и дождаться ответного сообщения оператора. Вся операция занимает менее пяти минут. Если у клиента интернет-банка оформлено несколько пластиковых карт, блокировке автоматически подвергается карта, оформленная в последнюю очередь.

На случай возникновения трудностей в совершении операций клиент может обратиться в сервисный центр компании, набрав номер круглосуточной службы поддержки клиентов. Квалифицированные менеджеры помогут быстро решить возникший вопрос.

Платежная карта «Билайн» Mastercard

Банковские карты

Автор Павел Маржинов Обновлено 17.02.2023

Многие ли знают, что в салонах Билайн можно оформить не только сим-карты и купить телефон, но и оформить платежную карту «Билайн» MasterCard. Данный проект уже несколько лет Билайн реализует совместно с РНКО «Платежный центр», который успешно сотрудничает с Евросетью, успешно выпускает карты «Кукуруза». Поэтому функционал карты «Билайн» и карты «Кукуруза» во многом очень схож.

В этом обзоре Вы узнаете про условия и тарифы, все нюансы и особенности карты, ее преимущества и недостатки. Также в статье представлены аналоги и конкуренты карты «Билайн», в связи с чем попробуем ответить на вопрос: «Стоит ли оформлять карту Билайн?».

Тарифы и условия по карте

• Тип карты — MasterCard Standart и World (только для клиентов оператора Билайн). Есть поддержка 3-D Secure для безопасных покупок в интернете.
• Выпуск, перевыпуск и годовое обслуживание — Бесплатно.
• Смс-информирование — Бесплатно.
• Процент на остаток (ПНО) по счету карты — от 3 до до 7% годовых ежемесячно.
• Снятие собственных средств. При сумме операции свыше 5000 тысяч рублей — бесплатно, если меньше то 149 рублей за операцию. Без комиссии в месяц можно снимать не более 50 тысяч рублей, а если же превысили этот лимит то тогда комиссия составит 2% от суммы снятия.
• Начисление бонусов. 1% от все покупок Вы получаете в любом случае, 5% за оплату в «любимых» категориях и до 15% при оплате у партнеров карты.
• Переводы между картами Билайн — Бесплатно.
• Межбанковские переводы. До 100 тысяч в месяц можно переводить без комиссии, свыше этой суммы — 0,5% от суммы перевода (мин. 20, макс. 1000 руб.)

Бонусная программа (кэшбэк) по карте Билайн

Давайте поговорим более подробно о самом интересном — бонусной программе Билайн. Как уже было сказано выше, за каждую покупку Вы получаете бонусные баллы, которые в дальнейшем можно легко обналичить и превратить их в скидки для себя.

Как накопить бонусы по платежной карте Билайн

1. Один процент всегда и везде Вы получаете при условии что Вы платите картой Билайн MasterCard (в том числе и в интернете).
2. Повышенные бонусы в «любимых» категориях. Каждый владелец карты в личном кабинете карты самостоятельно может выбрать не более 3 категорий, где он хочет получать целых 5% «кэшбэка». Для выбора сейчас доступны следующие варианты: Рестораны; Косметика и парфюмерия; Спортивные товары; Домашние питомцы; Duty Free; Такси; Городской транспорт и парковки; Салоны красоты; Развлечения и такси. Как видим, список довольно обширный и интересный. Каждый сможет выбрать для себя наиболее часто используемые категории и быстро зарабатывать бонусы за свои покупки.
3. Специальные бонусы у партнеров. Кроме стандартных и повышенных бонусов, можно также получить специальные бонусные баллы у партнеров карты. Среди партнеров числятся: Аптека.РУ, магазины Перекресток, Литрес и многие другие.
4. Специально для читателей нашего блога дарим промокод Билайн на 300 баллов. Для его активации необходимо зайти в мобильное приложение карты Билайн, слева в меню найти раздел «Промокоды» и указать указать там промокод: FR1POMQXV. После этого необходимо совершить любую покупку по карте в магазине и автоматически на бонусный баланс будет зачислено 300 баллов.

Кстати, если Вы планируете использовать карту Билайн для оплаты покупок в интернете, то рекомендую ее использовать в связке с кэшбэк-сервисами, чтобы получить максимальную выгоду с покупок в интернете.

Рекомендуется использовать сервис BackIT , в котором сейчас по акции можно получить премиум-аккаунт.

Как потратить бонусные баллы карты Билайн:

Итак, если Вы накопили бонусы за сои покупки, то самое время начать их тратить. Сделать это можно несколькими способами:

1. Сотовая связь. В личном кабинете карты Билайн накопленные бонусы можно вывести на свою мобильную связь Билайн.
2. Салоны Билайн. Если вы часто совершаете покупки в салонах связи Билайн, то бонусные баллы Вы можете превратить в скидку при покупке телефона или аксессуары. При оплате услуг, бонусами нельзя воспользоваться.
3. Покупки у партнеров. Бонусными баллами также можно расплатиться у партнеров карты в интернет-магазине литературы Литрес, обувная сеть KARI и сервис покупки авиа и жд билетов BILETIX.

Особенности бонусной программы Билайн

1. Обналичить бонусные баллы на мобильную связь можно в размере не более 90% среднемесячных расходов на сотовую связь за последние полгода. Допустим Вы тратите ежемесячно 300 рублей на связь, то в месяц Вы можете обналичить не более 270 бонусов.
2. Также при оплате у партнеров и салонах Билайн действует такое же ограничение. Оплатить бонусами можно только 90% от суммы чека.
3. При оплате с карты услуг ЖКХ, сотовой связи, интернета, страховых услуг или при совершении переводов с карты на карту бонусные баллы не начисляются.

Кредитная карта Билайн

Любая платежная карта «Билайн» может стать кредитной картой Билайн со льготным периодом кредитования до 55 дней. Для того, чтобы подключить кредитный лимит на платежную карту необходимо оставить заявку на сайте карты или обратиться в один из офисов «Билайн». Раньше кредитный лимит можно было получить от двух банков-партнеров — Тинькофф и Альфа-банка. А сейчас остался доступен только Тинькофф Банк.

Кредитный лимит от Тинькофф Банка

• Возраст с 18 до 70 лет
• Сумма кредитного лимита до 300 000 рублей.
• Комиссия за оформление лимита — 500 рублей.
• Льготный период — до 55 дней.
• Процентная ставка — индивидуально от 19.9%.
• Комиссия за снятие кредитных средств — 4.9% + 500 рублей.

При оформлении кредитного лимита на карту Билайн от Тинькофф Банка имейте ввиду, что оформив его, Вы не сможете в дальнейшем получить кредитную карту Тинькофф, так как в банке действует правило — один кредитный продукт в одни руки.

Поэтому здесь необходимо хорошо подумать: «А нужна ли Вам кредитная карта Билайн?» или лучше оформить обычную кредитку Тинькофф. Большинство предпочитают воспользоваться вторым вариантом — оформить кредитную карту Тинькофф Платинум, по которой можно получить и лимит больший и бонусную программу интереснее.

Процент на остаток — карта-копилка Билайн

Карту, которую многие называют банковской картой Билайн, можно использовать не только в качестве кредитной карты или карты только для платежей, но и в качестве инструмента для хранения денежных средств.

Дело в том, что по карте можно подключить услугу «Процент на остаток» от банка «Ренессанс Кредит» которая позволит получать проценты за хранение собственных средств. Услуга подключается при остатке от 300 рублей на карте.

Кстати, процентная ставка, которая начисляется на остаток зависит от суммы которую Вы храните на карте:

• От 300 рублей до 500 тысяч — 6.5% годовых.
• Свыше 500 тысяч — 5% годовых.

Именная платежная карта Билайн

Любой держатель платежной карты может в личном кабинете заказать именную карту «Билайн» с технологией бесконтактных платежей MasterCard PayPass и наличием чипа на карте. Выпуск и обслуживание карты также бесплатное. Единственное, за что придется заплатить — за доставку карты Почтой РФ, которая составляет 200 рублей.

Как пополнить платежную карту

Пополнить платежную карту Билайн можно несколькими способами:

• В многочисленных офисах «Билайн» — Бесплатно.
• Межбанковским переводом из другого банка — комиссия зависит от банка-отправителя.
• По номеру карты в банкоматах, терминалах и сервисах переводов с карты на карту — комиссия зависит от сервиса через который отравляете. В среднем, от 0.5%.
• С карты другого банка в платежном кабинете «Билайн». Пожалуй, это самый простой и удобный способ пополнять платежную карту, так как в личном кабинете достаточно один раз привязать свою зарплатную или дебетовую карту и потом при необходимости «стягивать» оттуда деньги на карту «Билайн». Комиссии со стороны Билайна в данном случае нет, а вот с карты откуда вы списываете, необходимо смотреть в тарифах или лучше пробовать, чтобы узнать. Главное, не пополнять с кредитной карты другого банка. Почти на 100% будет комиссия.
• В банкоматах МКБ банка. С июня 2017 года стало возможным пополнять счет карты в банкоматах Московского Кредитного Банка без комиссии.

Как получить Пин-код

Многие, кто оформляет карту не всегда сразу получает по ней пин-код. Чтобы получить его в первые 2 недели после оформления карты необходимо с номера, который вы указывали при оформлении карты позвонить на бесплатный номер 0519 (для абонентов Билайн) или 8800234 5755 для абонентов других операторов. если же Вы совершаете звонок из-за границы то набирать следует +7 (383) 363-08-51 (звонок платный).

Если же Вы хотите заменить пин-код или же прошло более 2-х недель с момента оформления карты, то Вам необходимо позвонить по телефону 8 800 700 61 19 или 0619 (для абонентов Билайн). Оператору необходимо будет предоставить паспортные данные и кодовое слово, после чего Вас переключат на генерацию нового пин-кода.

Аналоги и конкуренты карты «Билайн»

Как уже упоминалось в начале обзора у карты Билайн Mastercard есть аналог — карту «Кукуруза» от Евросети. Они очень похожи по многим параметрам. В своем время карта Билайн создавалась на опыте своих коллег из Евросети.

Конкурентами карты Билайн сейчас являются:

• Карта «Польза» Хоум Кредит— пожалуй, главный конкурент карты Билайн. По карте «Польза» также можно получать доход на собственные средства 7% годовых, снимать наличные в любых банкоматах и получать бонусы за покупки до 15%. Оформить карту можно сейчас по акции и получить первый год бесплатного обслуживания! На текущий момент, это моя основная дебетовая карта! Рекомендую!
• Дебетовая карта Тинькофф — также, одна из лучших карт и достойный конкурент карты Билайн MasterCard. В отличие от билайна по карте Тинькофф можно не боясь хранить большие суммы денег, а также перечислять зарплату. Как и по билайновской карте, здесь можно выбирать категории повышенного кэшбэка.

Отзыв: стоит ли оформлять карту Билайн?

Итак, ознакомившись со всеми условия и особенностями «банковской» карты Билайн каждый сможет определить для себя насколько она выгодная и полезная будет для него.

Раньше, когда она только появилась, это была просто «конфетка» для любителей собирать кэшбэки и другие плюшки, но с каждым годом на становится все менее интересной. Этому способствует и то, что с каждым годом по карте устанавливают различные ограничения и лимиты, придумываются неудобные условия получения процентов или кэшбэка. И это все делается в условиях жесткой конкуренции, когда другие банки стараются сделать свои продукты максимально удобными и простыми.

Что касается моего отзыва, как автора этого блога, то скажу что эту карту я оформил еще лет 5 назад, и она сейчас у меня лежит просто на полке. Для меня она не интересна, так как предпочитаю пользоваться более серьезными и удобными картами-конкурентами.

Посоветую ли Вам ее оформлять? Если у Вас нет возможности заказать карту Рокетбанка или Тинькофф, то можно попробовать карту Билайн. В любом случае она будет выгодней сейчас чем, например, карта Сбербанка или ВТБ.

Если у Вас другое мнение, то прошу оставлять свой отзыв и опыт использования карты под этой записью.

Источник https://www.syl.ru/article/391679/bankovskaya-karta-bilayn-variantyi-usloviya-polucheniya-i-obslujivaniya

Источник https://xn--90aennii1b.xn--p1ai/cards/platezhnaya-karta-bilayn.html